Узнать, как хранитель определяется в финансовых услугах

Хранитель - это компания, обладающая физическим достоянием ваших активов. Вы вкладываете деньги или собственные инвестиции, которые хранятся в их качестве для удобства и безопасности.

Что хранитель делает

Когда вы делаете депозиты на любом типе счета, ваши чеки подлежат оплате и депонируются непосредственно вашему хранителю со ссылкой на ваш номер счета. Ваш хранитель несет ответственность за сохранность ваших с трудом заработанных денег.

Хранитель отправит вам ежемесячный или ежеквартальный отчет для вашей учетной записи, чтобы вы знали, что они держат от вашего имени.

Помимо удержания ваших денег и инвестиций и отправки выписки по счету, хранитель также служит посредником, когда вы хотите купить или продать что-то. Поэтому в электронной рыночной системе покупатель и продавец никогда не встречаются, поэтому у хранителя важна работа по обеспечению того, чтобы ваши деньги шли к нужному человеку, и наоборот.

Когда они берут ваши инструкции, чтобы купить что-то, хранитель организует поиск другого хранителя с подходящим продавцом акции, которую вы хотите купить. Они будут торговать наличными за акции, которые вы хотите купить. Если вы хотите продать принадлежащий вам запас, они также организуют надлежащую сделку, чтобы предоставить вам правильную сумму денег, которую вы заслуживаете для продажи. (Обратите внимание, что хранители обычно взимают комиссию за транзакцию, когда вы покупаете или продаете инвестиции.)

Если вы владеете акциями и объявили о дивидендах, вам необходимо убедиться, что вы их действительно получили. Хранитель примет меры для получения вашего дивиденда и предоставит вам все необходимые документы, чтобы сообщить эти дивиденды в IRS, если это применимо.

Представьте себе множество биржевых сделок, которые происходят в течение календарного года; эти действия по покупке и продаже складываются.

Таким образом, могут быть выплачены и получены дивиденды, а также такие виды деятельности, как акции или слияния. Хранитель отслеживает все это от вашего имени. Используя авторитетного хранителя, вы можете положиться на их опыт, чтобы справиться с утомительными транзакциями на этом пути.

Если компания не является Хранителем

Если вы хотите получить сертификат акции, например, от компании Walt Disney, вы должны заказать физический сертификат (за определенную плату) на свое имя, а также тот, кто имеет физическое владение этот сертификат теперь является хранителем. После выдачи свидетельства на акции финансовое учреждение перестает быть хранителем и больше не несет ответственности за отслеживание прав собственности и сделок с инвестициями. Зарегистрированные инвестиционные консалтинговые фирмы, которые управляют активами от имени клиентов, обычно используют хранителя для хранения активов клиента.

Например, моя независимая инвестиционная фирма использует Чарльза Шваба в качестве хранителя для клиентских активов. Моя фирма направляет инвестиции, но не имеет «хранения» или владения деньгами клиента. Это Шваб фактически имеет опеку над активами. Они хранят актив в «книжной форме», то есть это электронная запись. Чтобы узнать больше, прочитайте один простой способ избежать инвестиционного мошенничества, который объясняет четыре способа, которыми хранители помогают защитить ваши счета от мошенничества с инвестициями.