Как избежать завещания во Флориде

Хотя завещание Флориды является дорогостоящим и трудоемким, в большинстве случаев его очень легко избежать. Тем не менее, многие люди не принимают ни одного из шагов, необходимых для того, чтобы избежать завещания Флориды. Помимо этого, отчеты о завещании во Флориде - это публичные судебные записи, которые каждый может читать, поэтому каждый может спуститься в здание суда округа и посмотреть на ваш образец завещания.

Ниже вы найдете список из четырех простых способов избежать завещания во Флориде.

То, что будет работать лучше всего в вашей ситуации, будет зависеть от многих факторов, в том числе от того, как ваши активы называются, кого вы хотите унаследовать ваше имущество, сколько из вашего пожизненного освобождения от налога на подарок вы использовали, и как вы относитесь к кредитору и защите активов.

Избавьтесь от всей вашей собственности во Флориде

Если вы не являетесь резидентом Флориды, но владеете недвижимостью, то один из способов избежать добровольного завещания во Флориде - избавиться от всей вашей недвижимости в Флориде, потому что без владения какой-либо собственностью во Флориде у вас не будет имущества, которое нужно будет пробовать во Флориде. Конечно, это может быть непрактичным или желательным, но для вас может быть разумным предоставить вам свою недвижимость в Флориде вашим детям или другим бенефициарам, чтобы как уменьшить стоимость вашего имущества, так и избежать завещания Флориды.

Использовать совместную собственность с правами выживания или аренды по целям

Добавление совместного владельца на банковский счет или инвестиционный счет или на документ о недвижимости во избежание завещания во Флориде при условии, что ясно, что счет или недвижимость принадлежат как совместные арендаторы с правами на выживание, а не как жильцы вместе.

Если вы состоите в браке, то во Флориде вы и ваш супруг можете владеть банковскими счетами, инвестиционными счетами, материальной личной собственностью и недвижимостью с правами на выживание в специальной форме, называемой арендатором в полном объеме.

Но остерегайтесь полагаться на совместную собственность с правами на выживание или арендацию в полном объеме, чтобы избежать завещания, потому что есть несколько недостатков:

1. Во многих случаях добавление совместного владельца к учетной записи или акту будет облагаемым налогом подарок, который необходимо сообщать в IRS по федеральной налоговой декларации о подарках (форма 709 IRS).
2. Если совместному владельцу предъявить иск или развестись, тогда кредитор по судебному решению или разведенный супруг может иметь возможность брать активы на совместном счете или недвижимости, которая принадлежит совместно.
3. Если совместный владелец умирает до вас, тогда 50% или даже 100% совместного счета могут быть включены в имущество умершего владельца для целей налога на имущество.
4. Если вы участвуете во втором или более позднем браке, оставляя свою собственность своему супругу по праву на выживание или аренда на полную сумму, это означает, что ваш супруг будет свободен делать то, что он или она хочет, с вашей собственностью после вашего супруга позже умирает.Это может быть не то, что вы хотите - другими словами, вы можете захотеть, чтобы ваш супруг использовал вашу собственность после того, как вы умерли, но после того, как ваш супруг позже умрет, вы можете захотеть, чтобы ваша собственность попала к вашим собственным детям. В этой ситуации совместная собственность с правом выживания или аренды полностью не будет выполнять ваши окончательные пожелания, так как ваш супруг может свободно выбрать ваше имущество для детей вашего супруга или даже для нового супруга вместо < ваши дети. Использование назначений бенефициаров или договоров с жильем

Если вы владеете страхованием жизни или активами, хранящимися на пенсионном счете, таком как IRA, 401 (k) или аннуитет, то вы уже воспользовались предотвращением завещания с помощью использования назначений бенефициаров. Что вы, возможно, не знаете, так это то, что во Флориде вам разрешено назначать бенефициаров для ваших банковских счетов (это называется учетной записью «оплачивается на смерть» или «POD»), а также для ваших инвестиционных счетов, не связанных с пенсионным обеспечением (это именуемой «передача на смерть» или «TOD»). Кроме того, во Флориде вы можете использовать особый вид операции в сфере недвижимости, названный расширенным делом по недвижимости, также известный как «Дело Божьей коровки», чтобы сохранить собственность на недвижимость в Флориде во время вашей жизни, а затем передать имущество бенефициарам по вашему выбору после того, как вы умрете без необходимости завещать недвижимость во Флориде.

Используйте Revocable Living Trust

Revocable Living Trust - это письменное соглашение, которое охватывает три этапа вашей жизни:

Пока вы живы и здоровы;

1. Если вы станете умственно недееспособным; и
2. После смерти.
3. Помимо того, что вы можете составить план того, что произойдет, если вы станете недееспособным или после того, как вы умрете, Revocable Living Trust также станет мощным инструментом планирования недвижимости, который сохранит ваш план недвижимости в частном порядке, поскольку он сохранит ваши окончательные пожелания за пределами Записи общественного обвинения в штате Флорида. Но подписывать соглашение об отмене живого доверия само по себе недостаточно, чтобы избежать завещания вашей собственности во Флориде после смерти. Вместо этого, как только соглашение о доверии будет подписано, вам нужно будет взять свои активы и называть их во имя вашего доверия - это называется «финансирование доверия». Только после того, как ваш Revocable Living Trust станет владельцем записей ваших активов, активы, принадлежащие тресту (а не вам), избегают завещания во Флориде. Если вы визуализируете свое доверие как ведро, то «финансирование доверия» означает, что вам нужно заполнить ведро своими активами, чтобы гарантировать, что активы будут избегать завещания после того, как вы умрете. Если какое-либо из ваших активов находится за пределами доверия (ведро) во время вашей смерти, тогда нефинансируемые активы должны быть испытаны во Флориде, если они не имеют назначение бенефициара или не имеют права на выживание с кем-то, кто выживет в вас.

Нижняя линия по предотвращению завещания во Флориде

Как вы можете видеть, существует лишь ограниченное число способов избежать завещания во Флориде. То, что на самом деле будет работать наилучшим образом для вас и вашей семьи, будет зависеть от вашей собственной уникальной ситуации и должно обсуждаться с вашим адвокатом по планированию недвижимости в Флориде.Но независимо от того, что вы решите сделать, если вы используете один или несколько методов, описанных выше, чтобы избежать завещания вашей собственности во Флориде, вы создадите для себя спокойствие и спокойствие для своих близких в трудное время.