Это большая проверка, что вы попали в почту действительно мошенничество?

Одна из забавных частей о входе в лотерею - это то, что иногда вы получите «сюрприз» по почте: выигрыш лотереи, который вы не знали заранее, что выиграли. Проверка почты и поиск сюрпризов - это всегда волнение.

Вы можете подумать, что лучший тип сюрпризов для получения будет большой проверкой, но прежде чем вы будете слишком взволнованы, подумайте об этом. Скорее всего, это вовсе не приз, а поддельная проверка.

Существует простое правило: большой призовой билет, который поступает по почте без аффидевита, предшествующего ему, вовсе не является законной победой. Спонсоры лотереи должны отправлять аффидавиты, прежде чем выпускать призы на сумму более 600 долларов США. Поэтому, если вы получили чек на сумму более 600 долларов США в качестве приза без аффидевита, вы сразу же знаете, что это мошенничество с фальшивой проверкой, и это может вызвать финансовые и юридические проблемы.

Что такое мошенничество с фальшивыми проверками?

Мошенничество с фальшивой проверкой - это попытка злоупотреблять вашим энтузиазмом, чтобы выиграть призы, чтобы заставить вас сдать свои властные деньги ворам. Они отправляют вам чек и убеждают вас, что вы победитель. Вам нужно только отправить им небольшую часть этого приза им и сохранить остальные. Но это бессмысленно. Вам не нужно отправлять деньги, чтобы выпустить приз.

Вот пример того, как мошенничество с проверкой лотереи может работать: вы получаете чек в почте, а также поздравляете с победой в своем большом выигрыше.

Есть также инструкции, что проверка - это только часть премии, предназначенная для покрытия «налогов», «таможенных сборов», «сборов за обслуживание» или аналогичного фиктивного обвинения. После того, как вы воспользовались чеком, чтобы покрыть плату, ваш большой приз будет выпущен вам.

Вам поручено внести чек и позвонить по номеру в письме для получения дальнейших инструкций.

Эти инструкции будут включать в себя указания по возврату денег так называемым спонсорам тотализаторов.

Как только деньги будут подключены, вы обнаружите, что чек либо украден, либо контрафактен. Но что еще хуже, у вас есть юридическая ответственность за сумму мошеннической проверки, а также деньги, связанные с мошенниками, плюс банковские сборы за отмененный чек и любые судебные издержки, которые несет банк. Это может привести к очень дорогостоящей ошибке.

Кроме того, депонирование мошеннической проверки является уголовным преступлением, и жертва может даже столкнуться с тюремным заключением. Поэтому, если вы думаете, что это может быть афера, но вы можете также внести ее, чтобы посмотреть, что произойдет … ну, подумайте еще раз!

Если вы хотите знать, что следует соблюдать, см. Этот пример реальной проверки мошенничества.

Что говорят эксперты о поддельных мошеннических проверках

Чтобы узнать, как распознать и избежать мошенничества с проверкой, я связался с Малкакой Али, консультантом по управлению рисками для Toolbox Banker.Как компания, которая помогает банкам управлять рисками и рационализировать экзамены по соблюдению, Toolbox Banker остро осознает опасности, которые проверяют мошенничество. Вот что сказал Малка Али:

В: Какие юридические последствия вы можете столкнуться, если вы ошибочно наложили мошеннический чек?

A: Как только жертва принимает чек на мошенничество и вкладывает его в свой счет, они становятся ответственными за любые убытки.

Если у потерпевшего недостаточно денег на счете, банк может подать судебный процесс против жертвы за любые деньги, причитающиеся банку. Они могут сообщать об этом потерпевшему представителям отчетности, таким как ChexSystems, что затруднит их открытие учетной записи в другом финансовом учреждении, и они могут даже столкнуться с тюремным заключением.

В: Каковы могут быть финансовые последствия проверки мошенничества?

A: Как правило, чек депонируется на счет жертвы, и затем их просят передать или передать (через Western Union или Money Gram) зарубежные поступления, чтобы покрыть разную обработку или оплату услуг адвоката, связанных с победой.

После того, как чек будет возвращен в качестве подделки, банк может немедленно обвинить жертву в сумме фальшивой чек вместе с комиссией за возврат банка. Если банк подает судебный иск или если жертва сталкивается с любыми другими потенциальными уголовными обвинениями в результате, им может потребоваться раскошеливать больше денег для оплаты гонораров адвокатов.

В: Если вы не уверены, является ли проверка мошеннической, какие шаги следует предпринять, прежде чем обналичивать ее?

A: Посмотрите бизнес или физическое лицо, указанное в качестве производителя чека. Не вызывайте номер, указанный в чеке - это обычно номер, который вызовет кого-то, кто находится на мошенничестве.

Вызовите банк, на который нарисован чек, чтобы убедиться, что номер учетной записи действителен и имя в учетной записи совпадает с именем в чеке. Часто они будут использовать действительный банк с действительным номером учетной записи, но они будут заменять другое имя в качестве создателя чека.

Посмотрите, будут ли они проверять, находятся ли средства на счете. Однако будьте осторожны; просто потому, что есть деньги на счете, это не означает, что создатель учетной записи действительно выдал чек.

Самый осторожный сценарий - это дать указание вашему банку отправить чек на «Сбор» в банк производителя. Они физически отправят чек в банк-изготовитель на основе сбора, собирают средства для вас и затем депонируют средства на ваш счет после получения иностранной финансовой организацией. Это может занять от 10 дней до 3 недель; однако, как только средства будут внесены на ваш счет, вы знаете, что они являются хорошими средствами.

В: Каковы некоторые из главных признаков того, что проверка является мошеннической?

A: Законные лотереи никогда не потребуют от вас отправки денег для покрытия любых сборов или обработки. Если они оказывают на вас давление с крайним сроком (который обычно очень короткий), это также признак того, что проверка является мошеннической. Вы даже вошли в лотерею или лотерею?Если вы этого не сделали, то это мошенничает.

Если вы получили уведомление по электронной почте, был ли адрес электронной почты похожим на Yahoo или Hotmail? Были ли грамматические ошибки в письме или письме, уведомляющие вас о вашей победе?

Чаще всего проверка будет выглядеть законной. Производитель и банк, перечисленные в чеке, также могут быть законными, но это не означает, что они действительно выдали эту проверку. Эта информация должна быть подтверждена.

Кроме того, подтвердите, что номер маршрута банка, указанный внизу, является действительным идентификационным номером банка. Например, они могут перечислить Bank of America в качестве банка-эмитента, но использовать идентификационный номер Wells Fargo в качестве номера маршрута. Это должно задержать обработку чека, чтобы дать мошенникам еще больше времени, чтобы избежать мошенничества.

В: Какие шаги предпринимаются банками для защиты своих клиентов от мошенничества с проверкой?

A: Когда клиент отправляет чек, банковские счетчики просто обрабатывают чеки и чаще всего не проверяют, является ли проверка законной.

В зависимости от взаимоотношений клиента и истории с их финансовым учреждением банк часто даже не удерживает средства. Даже если удержание помещено из-за федеральных и иногда государственных ограничений, трюм обычно размещается не более 5-10 дней; однако иногда может потребоваться несколько недель, чтобы мошеннический чек был возвращен, особенно если чек сделан в банке за рубежом.

Заключительное слово о фальшивых проверках:

Если вы получаете чек по почте, не просто депозируйте его и надейтесь, что он пройдет. Даже если вы не заработаете деньги, которые требуют мошенники, вы можете столкнуться с серьезными юридическими и финансовыми проблемами только для внесения чека.

Если у вас есть сомнения, поговорите с вашим банковским менеджером о том, как проверить, что полученная вами проверка является законной. И обязательно поднимитесь на предупреждающие знаки мошенничества с лотереями, чтобы легче узнать проверки мошенничества.