Простые советы по покупке взаимных фондов

Взаимные фонды имеют уникальное различие в том, чтобы быть доступными и достаточно легкими для новичков, чтобы эффективно использовать их собственные инвестиционные портфели, но достаточно мощные и универсальные, чтобы профессионалы могли использовать для создания клиентских портфелей.

Если вы начинающий инвестор или эксперт, есть 5 простых советов по покупке паевых инвестиционных фондов.

1. Решите: сделайте это или используйте советника

Если вы не профессиональный инвестор, ваше первое решение будет состоять в том, чтобы решить, хотите ли вы исследовать, торговать и управлять своими собственными инвестициями или если вы хотите нанять консультанта.

Вам не обязательно быть инвестиционным консультантом или биржевым маклером для покупки взаимных фондов, особенно если ваши инвестиционные потребности просты, и вам нравится делать что-то для себя. Тем не менее, вы можете не интересоваться исследованиями взаимных фондов или выполнять какую-либо последующую работу, такую ​​как мониторинг производительности, переоценка целей и покупка дополнительных паевых инвестиционных фондов. Если вы сделаете это самостоятельно, вы можете открыть учетную запись в хорошей компании взаимного фонда без нагрузки, например, Vanguard, Fidelity или T. Rowe Price, или вы можете использовать брокер со скидкой, такой как Charles Schwab или Scottrade.

2. Узнайте, как построить портфолио взаимных фондов

Прежде чем приступать к исследованию и покупке паев взаимных фондов, вы должны сделать домашнее задание и как построить портфель. Сложные планы и часы подготовки не нужны для покупки паевых инвестиционных фондов, но вам нужно будет иметь какую-то форму плана, цели или цели, прежде чем покупать фонд (ы).

Как минимум, вам нужно оценить свою склонность к риску - как вы относитесь к рискам и инвестициям - и вам нужно знать основы распределения активов - как определить хорошее сочетание взаимного фонда типы для вашей цели инвестирования или сбережения. После того, как у вас есть инвестиционная структура, вы можете начать процесс выбора взаимного фонда.

3. Выберите тип взаимного фонда или категорию

Теперь вы готовы выбрать лучшие типы фондов для своих инвестиционных потребностей … Именно поэтому многие инвесторы, новички и профессионалы, как правило, теряются или бескорыстны в процессе выбора взаимного фонда. В зависимости от ваших потребностей, или если вы только начинаете свой первый взаимный фонд, вам может потребоваться упростить работу с фондом индекса S & P 500, целевым пенсионным фондом или сбалансированным фондом. Как только ваш портфель станет больше, и вы узнаете нюансы стратегий портфеля, вам нужно будет диверсифицировать, распределив риск по нескольким категориям фондов.

4. Узнайте, как анализировать взаимный фонд

Анализируя взаимные фонды, вам нужно знать больше, чем просто историческое исполнение. Существуют другие важные факторы, такие как коэффициент оборачиваемости, коэффициент расходов, владение менеджером и налоговая эффективность для анализа и сравнения до покупки взаимного фонда.Если вы уже решили использовать индексные фонды, которые могут быть разумным выбором для большинства инвесторов, процесс анализа практически не нужен. В этом случае вы можете открыть учетную запись в Vanguard Investments, где вы найдете лучший общий выбор фондовых индексов и ETF, доступных в одном фонде.

5. Использование Инструмента для исследования взаимного фонда

При исследовании и анализе взаимных фондов вы захотите использовать лучшие инструменты для выполнения этой работы.

Существуют тысячи взаимных фондов во вселенной инвестиций, но только несколько сайтов. Как только вы узнаете, какие факторы наиболее важны для вас, онлайн-исследовательский веб-сайт, такой как Morningstar или Lipper, может быстро помочь вам найти фонд, который наилучшим образом соответствует вашим потребностям.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.