10 Лучших ETF для любой инвестиционной цели или стиля

Поиск лучших ETF с универсальностью и послужным списком, чтобы вписаться в почти любой инвестиционный портфель, - непростая задача. Но мы сделали домашнее задание и просеяли десятки средств, чтобы добраться до 10 лучших ETF, которые представляют разные категории. Это означает, что почти любой инвестор может использовать эти средства для создания диверсифицированного портфеля.

Прежде чем перейти в список фондов, давайте рассмотрим основы ETF, чтобы убедиться, что этот тип инвестиций подходит для ваших инвестиционных потребностей.

Определение, основы и сравнение ЕФО в паевых фондах

Даже если вы никогда не инвестировали в ETF, есть хорошие шансы, что вы слышали об этом универсальном инвестиционном инструменте. Но что такое ETF?

ETF - это аббревиатура, обозначающая Exchange-Traded Fund. Они похожи на взаимные фонды в том, что они представляют собой единые ценные бумаги, у которых есть корзина ценных бумаг. Как и индексные фонды, подавляющее большинство ETFs пассивно отслеживают контрольный индекс, такой как индекс S & P 500, NASDAQ 100 или Russell 2000. Но именно здесь заканчиваются сходства ETF и взаимных фондов.

В отличие от паевых фондов, ETFs торгуют в течение дня, как акции, тогда как паевые фонды торгуются в конце дня. Это обеспечивает большую гибкость при выборе точки входа, потенциально используя краткосрочные колебания цены. Тем не менее, ETFs могут быть разумными инвестиционными решениями для долгосрочных инвесторов, что является еще одним сходством с их двоюродными братьями взаимного фонда.

Из-за их простоты и пассивности, ETFs имеют меньшие затраты, чем паевые инвестиционные фонды. И поскольку очень мало оборота портфеля базовых ценных бумаг, ETFs очень эффективны с точки зрения налогов, что делает их разумными холдингами для налогооблагаемых брокерских счетов.

Теперь, когда формальные вставки выйдут из пути, вам остается только выбрать лучшие ETF для хранения в вашем портфолио.

Как и в случае диверсификации с паевыми инвестициями и другими типами инвестиций, разумно иметь более одного ETF для большинства инвестиционных целей.

Лучшие фонды ETF, отслеживающие основные рыночные индексы

Чтобы начать наш список из 10 лучших ETF для проведения любых целей или стиля инвестиций, мы начнем с широко торгуемых средств, которые отслеживают широко диверсифицированные индексы. Это означает, что каждый из этих ETF отслеживает индекс, который содержит акции в нескольких секторах. Однако каждый имеет свой собственный

1. Spider S & P 500 (SPY) : открытие для инвесторов в 1993 году, SPY - первый ETF, доступный на рынке. Как следует из названия, SPY пассивно отслеживает индекс S & P 500, который представляет более 500 крупнейших акций в США, как это измеряется рыночной капитализацией. Это означает, что акционеры получают диверсифицированный портфель акций, таких как Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) и алфавит (GOOG).SPY может хорошо работать как самостоятельные инвестиции для долгосрочных инвестиционных целей или как основной холдинг в более диверсифицированном портфеле. Потенциальные инвесторы должны знать, что, хотя SPY владеет сотнями акций, следует ожидать краткосрочного снижения стоимости. Соотношение расходов для SPY составляет всего 0,945 процента, или 9 долларов США. 45 ежегодно на каждые 10 000 долларов США.

Это делает SPY ​​дешевле, чем большинство фондовых индексов S & P 500.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : инвесторы, которые хотят более широкой диверсификации, чем предложения S & P 500, захотят внимательно ознакомиться с IWV. Этот ETF отслеживает индекс Russell 3000, который представляет собой приблизительно 3 000 акций U. S., большинство из которых являются запасами крупной капитализации. Однако IWV также владеет акциями малых и средних капиталов, что делает более диверсифицированный холдинг, чем фондовые индексы S & P 500. IWV может быть разумным выбором для инвесторов, начинающих инвестировать в ETF. Тот факт, что IWV содержит 100-процентные запасы, означает, что инвесторы должны иметь долгосрочные горизонты времени и высокую относительную устойчивость к риску. Соотношение расходов для IWV составляет 0,20 процента, или 20 долларов США ежегодно на каждые 10 000 долларов США.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : Этот ETF может быть разумным выбором для агрессивных инвесторов, желающих широко использовать акции с малой капитализацией.

IWM отслеживает индекс Russell 2000, который представляет около 2 000 единиц U. S. малой капитализации. Акции с малой капитализацией имеют больше рыночного риска, чем запасы крупной капитализации, но у них также есть потенциал для более высокой долгосрочной отдачи. IWM может создать хороший спутниковый фонд в портфеле за счет увеличения потенциала заработка и снижения риска за счет диверсификации. Расходы на IWM составляют 0,20 процента, или 20 долларов США ежегодно на каждые 10 000 долларов США.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard является самым известным за свои высококачественные, недорогие взаимозависимые фонды без нагрузки, но у них также есть разнообразный выбор ETF, а IVOO может быть лучшим средним, Cap ETF на рынке. Акции среднего ценового сегмента часто называют «сладким пятном» на рынке, поскольку они исторически усредняли более высокую долгосрочную прибыль, чем акции с крупной капитализацией, при этом снижая рыночный риск, чем акции с малой капитализацией. Это двойное качество в инвестициях делает IVOO разумным выбором для использования в качестве агрессивного основного холдинга или в качестве дополнения к индексному фонду S & P 500. Коэффициент расходов для IVOO составляет 0,15 процента, или 15 долларов США ежегодно на все 10 000 долларов США.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Если вам нужно было выбрать только один иностранный ETF для покупки, EFA будет разумным выбором. Этот ETF отслеживает индекс MSCI EAFE, который представляет более 900 акций в развитых странах Европы, «Австралазия» (Австралия и Новая Зеландия) и на Дальнем Востоке, что составляет акроним EAFA. Запасы включают крупные и средние пакеты. Иностранные инвестиции, как правило, несут более высокий рыночный риск, чем инвестиции в США. Это означает, что EFA лучше всего использовать в качестве спутникового холдинга в диверсифицированном портфеле. Соотношение расходов для EFA составляет 0,33 процента, или 33 доллара США ежегодно на каждые 10 000 долларов США.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : В одном ETF инвестор может захватить весь рынок облигаций США, и эта широкая диверсификация делает AGG прочным основным холдингом для части с фиксированным доходом портфеля или в качестве отдельного фонда облигаций , При коэффициенте расходов всего 0. 05 процентов вы можете получить доступ к более чем 6 000 облигациям.

Лучшие ETF для секторов

Инвестирование в секторные фонды не для всех, но они могут быть умными дополнениями к любому портфелю с целью диверсификации и для возможности увеличения долгосрочных доходов. Для последних четырех фондов в нашем списке лучших ETF мы выделим секторные фонды.

7. Здравоохранение SPDR (XLV) : Этот ETF фокусируется на секторе здравоохранения, который известен своими комбинированными преимуществами долгосрочного потенциала роста и защитных качеств. Сектор здравоохранения включал фармацевтические компании, биотехнологические фирмы, производители медицинских устройств, больничные корпорации и многое другое. Со стареющим населением и достижениями в медицине сектор здравоохранения в обозримом будущем будет одним из лучших в отрасли. Причина, по которой запасы здоровья считаются оборонительными, заключается в том, что они склонны удерживать свою ценность лучше, чем широкий рынок во время крупных снижений. Люди все еще нуждаются в своих лекарствах и посещают врача в условиях рецессии. Соотношение расходов для XLV составляет 0,14 процента, или 14 долларов США ежегодно на каждые 10 000 долларов США.

8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : Энергетический сектор также может быть качественным дополнением к диверсифицированному портфелю ETF. Энергия включает компании, которые производят нефть и природный газ. Поскольку нефть является ограниченным ресурсом, цены на энергию, скорее всего, будут выше, а также цены на энергоносители. Соотношение расходов для XLE составляет 0,14 процента, или 14 долларов США ежегодно на каждые 10 000 долларов США.

9. Утилиты Выберите сектор SPDR (XLU) : Утилиты включают компании, предоставляющие потребителям коммунальные услуги, такие как газ, электричество, вода и телефон. Как и здоровье, коммунальные услуги по-прежнему необходимы потребителям во время рыночных спадов, что делает эти акции хорошими защитными играми и умными инструментами диверсификации практически для любого долгосрочного портфеля. Соотношение расходов для XLU составляет 0,14 процента, или 14 долларов США ежегодно на каждые 10 000 долларов США.

10. Потребительские скрепки Выберите сектор SPDR (XLP) : если вы хотите более широкую диверсификацию оборонительных запасов, сектор потребительских товаров является хорошим способом захвата этой цели. Потребительские товары - это предметы, которые покупают потребители для повседневной жизни. Некоторые из них включают предметы здравоохранения, продукты питания, коммунальные услуги, алкоголь и табак. Соотношение расходов для XLU составляет 0,14 процента, или 14 долларов США ежегодно на каждые 10 000 долларов США.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги. На данный момент Кент Тюне лично не держит ни одну из вышеуказанных ценных бумаг, но он хранит их на некоторых клиентских счетах.