Какие документы мне нужно принести моему бухгалтеру?

Если вы похожи на многих людей, мысль о том, как делать налоги - или даже просто подготовить все, чтобы кто-то другой мог их сделать для вас, - подчеркивает вас хотя бы немного. Наем бухгалтера для подготовки налоговой декларации всегда является самым легким путем, но вы знаете, что он неизбежно попросит вас о каком-то документе, который вы не думали включать в этот портфель, полный документов, с которыми вы пришли.

Возьмите стресс из этого налогового сезона, посоветовавшись с нашим контрольным списком, прежде чем покинуть дом. Да, это выглядит долго и утомительно, но сделайте глубокий вдох - не все эти документы будут применяться к вам. Когда вы идете по списку, просто сбрасывайте те предметы, которые не имеют места в вашей личной финансовой картине.

Возьмите с собой карту социального страхования

Это не нужно, если вы использовали одного и того же бухгалтера в предыдущие годы, но если вы видите кого-то нового, он захочет проверить написание вашего имени. Он может сделать это с первого взгляда, если вы принесете свою карту социального страхования. Обязательно принесите карты для своего супруга и иждивенцев.

Если вы абсолютно не можете положиться на карту своего социального страхования, возможно, стоит посетить местный офис службы социального обеспечения, чтобы получить сменную карточку, потому что вам это неизбежно понадобится для чего-то еще рано или поздно , Но если у вас просто нет времени, по крайней мере, возьмите копию налоговой декларации за предыдущий год с вами, которая будет иметь ваше текущее имя и адрес, если это возможно, а также номер вашего социального страхования.

Документы, связанные с доходами

Теперь пришло время начать сбор всех этих документов о доходах. Бросьте их в свой портфель, когда они начнут приземляться в вашем почтовом ящике в январе и феврале.

• Форма W-2 (доход от заработной платы и заработной платы)
• Форма W-2G (выигрыш в азартных играх)
• Форма 1099-A (выкупа дома)
• Форма 1099-B (продажа акций, облигаций , или другие инвестиции)
• Форма 1099-C (отмененная задолженность)
• Форма 1099-DIV (дивиденды)
• Форма 1099-G (возврат государственного налога и компенсация по безработице)
• Форма 1099-INT (проценты доход)
• Форма 1099-K (доход от коммерческой деятельности или аренды, обработанный сторонними сетями)
• Форма 1099-LTC (выгоды, полученные от политики долгосрочного ухода)
• Форма 1099-MISC (самозанятость и другие виды доходов)
• Форма 1099-OID (скидка на выпуск облигаций по облигациям)
• Форма 1099-PATR (дивиденды покровительства)
• Форма 1099-Q (распределение из плана экономии образования)
• Форма 1099-QA (распределение из счета ABLE)
• Форма 1099-R (распределение по отдельным пенсионным счетам, планы 401 (k) и другие виды пенсионных накоплений)
• Форма 1099-S (выручка от продажи недвижимости)
• Форма 1099-SA (распределения от экономии здоровья s)
• Форма SSA-1099 (пособия по социальному обеспечению)
• Форма RRB-1099 (Преимущества выхода на пенсию по железной дороге)
• Расписание K-1 (доход от партнерств, S корпораций, имений или трестов)

Возможно, вы могли получать доход в течение года, о котором не сообщалось ни в одной из этих форм.Например, вы можете быть единственным владельцем своего бизнеса. Кто-то, возможно, заплатил вам 500 долларов за работу. Это не требует, чтобы компания или физическое лицо представили вам форму 1099-MISC или от вашего имени, потому что порог составляет 600 долларов США по состоянию на 2017 год.

Но вам, тем не менее, придется отчитываться и платить налоги за этот доход.

Обратите внимание на все такие платежи или любые другие, которые не привели к конкретному отчету о доходах. Пусть ваш налоговый составитель знает, для чего были деньги и сколько было получено. Другие примеры доходов, которые могут не сообщаться в одной из этих налоговых документов, включают инвестиционный доход от иностранных финансовых счетов и рентный доход.

Документы, связанные с расходами

Вы также можете получить некоторые налоговые документы, касающиеся потраченных денег, которые могут повлиять на вашу налоговую картину. Вы также захотите взять их с собой или, если вы не получили документ или форму, убедитесь, что у вас есть учет вы сделанных платежей, потому что они могут быть подвергнуты налогообложению.

• Форма 1097-BTC (кредит по налогу на облигации)
• Форма 1098 (процентная ставка по ипотеке)
• Форма 1098-C (благотворительный взнос транспортных средств)
• Форма 1098-E (проценты за студенческий кредит)
• Форма 1098-MA (оплата ипотечного кредита домовладельцев)
• Форма 1098-T (плата за высшее образование)
• Бизнес-расходы (суммируются по типу и сумме)
• Расходы на уход за ребенком (суммируются поставщиком и суммой)
• Азартные игры убытки
• Медицинские расходы
• Расходы на переезд
• Налог на имущество физических лиц, например оплаченное регистрационное удостоверение
• Налог на недвижимое имущество
• Реализованный отчет о прибылях и убытках для любых акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов и других капитальных вложений продано в течение года
• Квитанции или подтверждающие письма для подарков на благотворительность
• Расходы на аренду (суммированы по имуществу, типу и сумме)

Многие специалисты по налогообложению предоставят вам печатный организатор, который поможет вам собрать все эти данные поэтому он будет у вас под рукой, когда вы будете готовы в следующем году.

Если вам не хватает документов

Вы можете получить копии несколькими способами, если у вас нет всех ваших налоговых документов, поэтому не стоит паниковать, если вы что-то неправильно или компания не может отправить вам требуемую форму ,

• Если вам не хватает формы W-2: Попросите вашего работодателя дать вам новую копию. Работодатели по закону обязаны хранить копии ваших форм W-2 и всей другой информации о заработной плате в течение как минимум четырех лет. Некоторые работодатели взимают номинальную плату за вторую форму.
• Если вам не хватает формы 1099: Они могут поступать из нескольких источников и их замена зависит от типа дохода, который он должен сообщить. Банки могут иметь налоговые документы, доступные для загрузки со своих веб-сайтов, или вы можете позвонить в свой номер обслуживания клиентов, чтобы получить новый 1099-INT, отправленный вам по почте. Инвестиционные брокеры должны иметь возможность отправлять вам дополнительные экземпляры форм 1099-B и 1099-DIV для отчета о торговле акциями и дивидендов, или вы можете загружать копии с веб-сайта брокерской компании. Обязательно загрузите копию своего отчета на конец года или отчет о прибылях и убытках, поскольку информация в этих отчетах может дополнять информацию, содержащуюся в Форме 1099-B.Обратитесь к своим клиентам за отсутствующими формами 1099-MISC.

Вы можете получать копии из IRS

IRS получает копии всех ваших налоговых документов, так что вы или ваш бухгалтер можете запросить копии из этого источника. Это можно сделать тремя способами.

1. Используйте приложение Get Transcript Online на веб-сайте IRS. Попросите копию вашей «Стенограммы заработной платы и дохода». Укажите год, за который у вас отсутствуют документы. Вам нужно будет зарегистрироваться на веб-сайте и предпринять шаги для подтверждения вашей личности. Имейте в виду, что персонал IRS так же перегружен работой, как и большинство других сотрудников. Сценарий заработной платы и дохода на 2016 год может быть не полным и актуальным до июля 2017 года, поэтому вам или вашему бухгалтеру, возможно, придется подать заявку на продление, чтобы заплатить налоги после апрельской даты, если вы не можете получить то, что вам нужно время.
2. Письмо или факс Форма 4506-T в IRS. Эта форма используется для запроса расшифровки различных налоговых документов. Отметьте поле для строки 8, «Форма W-2, форма 1099, серия 1098 или запись в форме 5498». IRS рассылает транскрипт, обычно примерно через 10 рабочих дней.
3. Посетите местный центр помощи налогоплательщикам IRS. Агент IRS может распечатать отчет о заработной плате и доходах для вас.

Если ваш бухгалтер запрашивает копию вашей записи о заработной плате и доходах, IRS отправит ее прямо в свой офис, но сначала вам нужно будет авторизовать своего бухгалтера, чтобы поговорить с IRS от вашего имени. Это простой вопрос о подготовке и подписании формы 8821 или формы 2848. Ваш бухгалтер может сообщить вам, какая форма вам нужна, и подготовить ее для вас.

Стенограмма заработной платы и дохода - это компьютерная распечатка информации, содержащейся в ваших различных налоговых документах. Это не будет выглядеть как ксерокопии ваших форм W-2 и 1099. Вместо этого он будет транскриптом данных, содержащихся в этих формах.

IRS сохраняет только федеральную информацию об этих формах. Удержания государственных и местных налогов не появятся, поэтому вы можете обратиться в учреждения, которые появляются в стенограмме, чтобы получить копию этих оригинальных документов.