Использовать все четыре класса активов для создания вашего портфолио

Возможно, вы слышали термин «класс активов» в средствах массовой информации и задавались вопросом, что именно подразумевалось. Финансовые специалисты в целом согласны с тем, что существует четыре обширных класса активов.

Классы:

• Акции или акции
• Фиксированный доход или облигации
• Денежный рынок или их эквиваленты
• Недвижимость или другие материальные активы

Это классы активов, которые вы имеете для построить портфель.

Вы могли заметить, что все акции сосредоточены вместе, когда отдельные акции (или взаимные фонды в этом отношении) могут быть совершенно разными.

Например, акции с малой капитализацией не будут действовать так же, как General Electric.

Однако запасы группируются вместе, потому что они будут, как группа, реагировать более похожими друг на друга, чем любые другие три класса. То же самое верно для остальных трех классов.

Цель состоит в том, чтобы все четыре класса активов, представленные в вашем портфолио, заключались в использовании различных преимуществ каждого класса.

Вся теория распределения активов основана на диверсификации вашего портфеля по классу активов. Прочтите введение в распределение активов для получения дополнительной информации.

Многие люди используют инвестиционные трасты недвижимости и другие более ликвидные инвестиции для удовлетворения потребностей в недвижимости инструмента класса активов. Читайте статью о REIT.

Заключение

Портфель, содержащий только один или два класса активов, не диверсифицирован и может быть не готов использовать все колебания, которые рынок может бросить на вас.