Защита себя от мошенничества с аффинностью

Мошенничество сродства - это ссылка на инвестиционные мошенничества, которые охотятся на людей, которые являются частью определенной группы, например этнической или религиозной группы, профессиональной группы или пожилых людей. Преступники, которые продвигают эти мошенничества, обычно являются частью этой группы, и они часто используют уважаемых религиозных или общинных лидеров из группы, чтобы рассказать другим о схеме. Эти лидеры часто работают, чтобы убедить других в том, что эта инвестиционная возможность стоит и законна.

Во многих случаях лидеры становятся жертвами уловки, сами.

Эти мошенники работают, потому что они используют дружбу и доверие, существующие в этих группах, поскольку они имеют нечто общее между собой. Поскольку эти группы настолько тесно связаны, правоохранительным органам или регуляторам трудно выявить аферические мошенничества. Жертвы обычно не уведомляют власти, а вместо этого пытаются разобраться в своей группе. Это еще более верно, когда мошенники использовали известных лидеров группы, чтобы убедить других инвестировать в афера.

Многие аффинитные мошенничества известны как схемы пирамиды или Понци. С их помощью мошенник берет деньги у новых инвесторов, чтобы расплатиться с более старыми инвесторами, что создает иллюзию того, что инвестиции являются успешным предприятием. Эта иллюзия успеха используется для привлечения новых инвесторов к этой схеме. В действительности, однако, тот, кто тянет струны, просто крадет большую часть денег для личного использования.

Эти схемы только успешны, однако, если пул новых инвесторов никогда не сохнет. Когда это произойдет, схема рухнет, и инвесторы обнаружат, что их деньги ушли.

Предотвращение мошенничества с аффинностью

При инвестировании вы всегда ставите себя на определенную степень риска, но вы можете минимизировать этот риск, задавая вопросы и получая факты о любых инвестициях, прежде чем покупать.

Чтобы избежать этих мошенников, следуйте этим советам:

• Отъезд все - Вам нужно проверить каждую часть инвестиций, даже если человек кажется заслуживающим доверия. Никогда не делайте никаких инвестиций, основанных только на рекомендации любого члена группы, к которой вы принадлежите, например, религиозной или этнической группы. Исследуйте каждую инвестицию и проверяйте правдивость всех заявлений о том, что вам рассказывают об этих инвестициях. Помните, что человек, рассказывающий вам об инвестициях, может не понимать, что инвестиции плохие, так как их тоже можно взять напрокат.
• Не падайте на гарантии - Вы также должны быть уверены, что не попадаете на какую-либо инвестиционную схему, которая гарантирует возврат. Если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, это так. Вы также должны избегать любых инвестиций, которые рекламируются как «без риска».«Есть очень мало, если таковые имеются, безрисковые инвестиции. Любое обещание быстрой или высокой прибыли с небольшим риском является классическим признаком мошенничества.
• Получить все в письменной форме - . Вы также должны скептически относиться к любому инвестиции, которые не даны вам в письменной форме. Мошенники стараются не писать что-либо в письменной форме, но законные инвестиции почти всегда в письменной форме. Кроме того, избегайте любых инвестиций, которые вас просят сохранить конфиденциальными.
• Подумайте об этом - < Вам также следует убедиться, что вы думаете о любой имеющейся у вас инвестиционной возможности. Не позволяйте себе возиться или оказывать давление, чтобы инвестировать в любую возможность. Просто потому, что кто-то другой зарабатывал деньги или требовал заработать на инвестициях не означает, что вы тоже. Будьте осторожны при проверке электронной почты -
• Мошенники обычно используют Интернет для направления определенных групп по электронной почте. Если вы получаете электронное письмо от человека, которого вы не используете знайте с «не пропустите» инвестиции, вам лучше отказаться от возможности и горячее удаление.