Без нагрузки и резервных фондов

У фондов без нагрузки и резервных фондов есть одна общая черта: они не взимают плату за взаимный фонд. Однако их сходство в структуре сбора паевых фондов заканчивается.

Хотя ни один из типов фондов не заряжает нагрузку, они могут иметь разные расходы. Таким образом, есть несколько ключевых различий, которые важны для инвесторов, чтобы понять, прежде чем инвестировать.

Разница между фондами без нагрузки и резервными средствами

Истинный фонд без нагрузки не взимает никакой нагрузки, и у него нет никаких комиссионных, таких как 12b-1 сборов, которые кажутся скрытыми для многих инвесторов.

Беззатратные средства - это альтернативы совместного использования акций паевых фондов для загруженных средств, таких как фонды класса акций. Как следует из названия, загрузка взаимного фонда отменяется (не взимается). Как правило, эти средства предлагаются в 401 (k) планах, где загруженные средства не являются вариантом. Таким образом, советник или брокер, который получает оплату комиссией, все равно может зарабатывать деньги, не получая оплату.

Паевые фонды с возвратом с оборота идентифицируются «LW» в конце названия фонда и в конце символа тикера. Например, Фонд американских фондов роста Америки A (AGTHX), который является фондом акций, имеет вариант отказа от экспорта, Американский фонд роста фондов Америки A LW (AGTHX. LW).

Напротив, у фондов без нагрузки нет букв или букв, таких как A, B, C, D, R или LW, в конце имени фонда, указывающего класс акций.

Что лучше, без нагрузки или без нагрузки?

Это немного сравнение яблок и апельсинов. Однако средства без нагрузки обычно имеют более низкие средние коэффициенты расходов, чем резервы, не связанные с отгрузкой.

Более низкие затраты часто переводят на более высокую доходность инвестора, особенно в долгосрочной перспективе. Поэтому нет нагрузки, как правило, лучше, чем средства, освобожденные от нагрузки, по крайней мере, с точки зрения более низких расходов, что может привести к более высокой прибыли.

Помните, что фонд, освобожденный от нагрузки, представляет собой фонд, предлагаемый советником или брокером, который хочет продать фонд без нагрузки, но все равно получать деньги.

Как они это делают? Они снимают (отказываются) от нагрузки, но сохраняют плату 12b-1. Таким образом, средства, освобожденные от нагрузки, могут звучать так, как будто вы получаете хорошую сделку, но вам нужно делать свое исследование и быть уверенным, что вы не покупаете фонд с высокой ставкой 12b-1.

Если у вас есть выбор между версиями одного и того же взаимного фонда без нагрузки и без нагрузки, обычно лучше купить тот, у которого самый низкий коэффициент расходов.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.