Как справляться с корректировками на фондовом рынке

Коррекция рынка обычно определяется как падение цен на акции на 10% или больше от их самого последнего пика. Если цены продолжат снижаться до уровня, когда они упали на 20% и более, это называется медвежьим рынком.

Частота рыночных корректировок

• Корректировки фондового рынка происходят в среднем примерно каждые восемь-двенадцать месяцев.
• В среднем рыночная коррекция длится около 54 дней.

Согласно Fidelity (по состоянию на май 2010 года) С 1926 года на бычьих рынках произошло 20 корректировок на фондовом рынке, то есть в 20 раз рынок снизился на 10%, но впоследствии не попал на медвежий рынок.

Как справиться с коррекцией на фондовом рынке

Если бы существовал способ «разделить рынок» и выяснить, когда он собирается подняться, а затем продать до того, как произошла рыночная коррекция, ну, Это так? Кажется, в Интернете есть много информации, которая предполагает, что это возможно. Давайте подумаем об этом: если бы у вас было это умение, вы бы писали статьи в Интернете … или сидели на пляже где-то со своим ноутбуком, пили корону и зарабатывали деньги?

Большинство людей теряют деньги, пытаясь переместить свои деньги, чтобы участвовать в взлетах и ​​избегать спадов. Это документированное поведение, которое изучают ученые во всем мире. Область исследования называется поведенческим финансированием .

Как профессиональный финансовый планировщик, наша задача - строить портфели, основанные на научном и поведенческом уклоне. Когда мы создаем портфель, мы ожидаем, что каждый четвертый календарный квартал будет иметь отрицательный доход.

Мы контролируем величину отрицательной доходности, выбирая сочетание инвестиций, которые имеют либо более потенциал роста, что связано с большим потенциалом для рыночных корректировок, либо сочетание, которое имеет меньший потенциал для высоких возвращается, а также меньше риска.

Если вы собираетесь инвестировать в рынок, лучше понять, что корректировки на фондовом рынке будут происходить, и часто лучше всего просто их выгнать.

Подумайте, как пойти в парк развлечений; вы не можете попасть на роликовый берег только для подъема и избегать больших спадов. Это не то, как работает поездка.

Как контролировать значимость рыночных корректировок, которые вы испытываете

Вы можете контролировать масштаб корректировок рынка, который может возникнуть, тщательно подобрав сочетание ваших собственных инвестиций.

Сначала , вам нужно понять уровень инвестиционного риска, связанного с инвестициями. Например, при инвестировании с тем, что я называю риском уровня 5 (высокий риск), существует потенциал, который вы потеряете все свои деньги. При инвестировании с риском уровня 4 вы можете столкнуться на 30-50%, но вы не потеряете все это.Это большая разница в риске.

Вы можете увидеть серию графиков, которые иллюстрируют степень риска при различных видах инвестиций в «Принимая инвестиционный риск».

Второй , вам нужно понять, как смешивать эти различные типы инвестиций, чтобы снизить риск вашего портфеля в целом. Это процесс, называемый распределением активов.

Важно снизить подверженность значительным рыночным корректировкам, когда вы приближаетесь к отставке. И как только вы вышли на пенсию, вам необходимо структурировать свои инвестиции, поэтому, когда происходят рыночные корректировки, вы не вынуждены продавать связанные с рынком инвестиции; вместо этого вы используете более безопасную часть своего портфеля для поддержки расходов на нужды в это время.

Третий , вы должны понимать взаимосвязь между риском и возвратом инвестиций. Потенциал более высокой отдачи всегда сопряжен с дополнительным риском. Чем выше и быстрее цена на фондовом рынке растет, тем меньше потенциал для будущих высоких прибылей. Сразу после коррекции на фондовом рынке или на медвежьем рынке потенциал для будущей высокой доходности на рынке больше.

Последнее, что нужно знать ; если вы не хотите, чтобы потенциал мог повлиять на рыночную коррекцию, вероятно, лучше всего не инвестировать в рынок все вместе. Вместо этого придерживайтесь надежных инвестиций.