Получить более высокие прибыли в паевых фондах

Многие инвесторы ищут высоко и низко, чтобы получить лучший доход от своих портфелей взаимных фондов. Но задача состоит в том, чтобы найти способы максимизации производительности без чрезмерного рыночного риска для получения этих результатов. Да, вы должны быть готовы принять колебания в стоимости вашей учетной записи, если вы хотите увидеть более сильные относительные прибыли в долгосрочной перспективе. Но вы также можете быть умным и стратегическим в балансировании риска и возврата с помощью любых или всех этих проверенных временем методов.

Получить более высокие возвраты взаимного фонда за счет снижения затрат Низкий

Вы не можете контролировать фондовый рынок, но вы можете увеличить доходность своих взаимных фондов, минимизируя свои расходы. Подумайте об этом, как о бытовом бюджете. Вы не можете дать себе повышение зарплаты, но вы можете сделать что-то, что может иметь равный эффект: держите больше своих с трудом заработанных денег, тратя меньше.

Первое, что вы можете сделать, чтобы снизить издержки, - это купить без нагрузки средства с низкими коэффициентами затрат. У фондов без нагрузки нет платы за продажу, которая может быть представлена ​​в виде фронтальной нагрузки - вы часто будете платить более 5 процентов от покупки - или обратно, когда вы платите плату при продаже фонда.

Коэффициенты расходов - это плата, которую вы не видите достаточно четко. Это расходы, которые идут на оплату операционной стоимости взаимного фонда. Например, если ваш взаимный фонд имеет общий доход 10 процентов в год, а коэффициент расходов фонда составляет 1,5 процента, ваш фактический доход составит 8,5 процента.

Теперь представьте, что вы купили аналогичный фонд с более низким коэффициентом расхода всего 0,5 процента. Ваше фактическое возвращение в этом простом примере будет 9. 5 процентов. Эта процентная разница действительно складывается с течением времени. Проведите небольшое исследование, чтобы узнать, как найти самые дешевые средства и сохранить больше своих с трудом заработанных денег.

Другие способы снижения издержек с паевыми инвестиционными фондами - это свести к минимуму торговлю или купить средства без комиссий за транзакции. Многие дисконтные брокеры и компании взаимных фондов предлагают средства без нагрузки с низкими коэффициентами затрат, но это не означает, что нет других потенциальных сборов, которые могут составить большие расходы. Одной из таких затрат является комиссия за транзакцию, обычно около 10 долларов США за сделку. Если вы размещаете несколько сделок в месяц, эти сборы могут действительно складываться. Стратегия покупки и удержания инвестиций не только снизит ваши торговые издержки, но вы также избежите многих дорогостоящих ошибок, которые делают инвесторы при попытке «победить рынок», что часто приводит к снижению прибыли.

Получите более высокие портфели портфелей паевых инвестиционных фондов путем увеличения подверженности запасам

Одним из первых шагов, которые необходимо предпринять, когда вы создаете портфель паевых инвестиционных фондов, является выбор вашего распределения активов, сочетание трех основных типов активов - акции, облигации и деньги - это будет ваш портфель.У умеренного портфеля паевых инвестиционных фондов может быть распределение активов примерно на 65 процентов акций, 30 процентов облигаций и 5 процентов наличных денег, но если инвестор хочет улучшить производительность портфеля, и он готов пойти на более рыночный риск, он может выбрать чтобы сделать распределение активов более агрессивным.

Он может увеличить подверженность риску. Умеренное распределение портфеля может быть скорректировано до 80 процентов акций и 20 процентов облигаций. Это будет считаться умеренно-агрессивным распределением активов. Если вы не уверены в том, что это увеличение фондовых фондов является хорошей идеей, вы можете использовать вопросник по допуску на риск, чтобы узнать, какое распределение активов подходит для вас.

Улучшение эффективности портфеля путем инвестирования в пассивные фонды агрессивного роста

Когда вы инвестируете в взаимные фонды агрессивного роста, у вас есть потенциал получить более высокую прибыль, чем широкие рыночные индексы, такие как индекс S & P 500. Многие агрессивные фондовые паевые фонды имеют термин «агрессивный рост», «повышение капитала», «возможность капитала» или «стратегический капитал» в названии фонда. Однако, как и увеличение вашего воздействия на фондовые фонды, использование агрессивных фондов роста акций может привести к более высокой долгосрочной отдаче, чем средние по рынкам, но вы должны быть готовы принять дополнительный рыночный риск.

Это означает периоды волатильности (взлеты и падения) в стоимости ваших средств.

Получить более высокие прибыли с помощью фондовых фондов

Одним из способов победить на рынке является поиск лучших секторов, которые могут опередить фондовый рынок в целом. Как вы можете себе представить, нет определенного способа сделать это, но несколько секторов, как правило, превзошли основные рыночные индексы и могут потенциально превзойти на долгие годы. Примерами первичных промышленных секторов являются технологии, здравоохранение, потребительские товары, потребительские циклики, коммунальные услуги и финансы.

Технология - это сектор, который может опережать другие сектора в предстоящие годы и десятилетия. Экономика и бизнес во всем мире взаимосвязаны технологиями, такими как производители компьютерной техники, компьютерного программного обеспечения или электроники. Они также связаны с компаниями, специализирующимися на технологической службе, такими как те, которые предоставляют информационные технологии и обработку бизнес-данных. Некоторые примеры технологических компаний включают Apple, Microsoft, Google и Facebook.

Другой сектор, который может расти быстрее средних, - это сектор здравоохранения. Со стареющим населением и быстрыми достижениями в области биотехнологии индустрия здравоохранения, несомненно, будет процветать в ближайшие годы и десятилетия вперед. Когда многие отрасли промышленности плохо работают из-за негативных экономических условий, индустрия здравоохранения может по-прежнему работать относительно хорошо, потому что людям все еще нужно видеть врача и покупать наркотики независимо от экономических условий. По этой причине сектор здравоохранения считается защитным сектором.

Лучший способ получить более высокие доходы в паевых фондах

Единственный самый большой контроль, который инвесторы могут иметь за рост своего портфеля, - это увеличение денег.Вы не можете контролировать экономику. Вы не можете контролировать рынок. И вы не можете контролировать, как ваши инвестиции выполняются. Но есть разница между возвратом инвестиций и рентабельностью инвестиций.

Например, если вы покупаете взаимный фонд, который в среднем составляет 5-процентную норму прибыли в течение трех лет, вы можете быть невероятно счастливы с этим возвратом. Предположим, что средний доход от 10-процентного дохода в первом году, 10-процентный доход на втором году и 5-процентный доход в третьем году. Ваша средняя доходность инвестиций будет выше, чем трехлетний средний показатель в 5 процентов, если вы будете покупать больше акций в течение года, когда фонд снизился на 10 процентов. Вы бы усреднили свой доход выше, потому что купили больше акций по более низкой цене. Это описывает базовую концепцию инвестирования и стратегию, называемую усреднением по долларовым издержкам, или DCA для краткости.

Аналогичная идея заключается в периодическом балансировании вашего портфеля. Это означает покупку дополнительных акций паевых инвестиционных фондов, которые снизились по стоимости и продали акции фондов, которые подорожали. Например, у вас может быть пять взаимных фондов, каждый из которых имеет 20-процентное распределение, а через год стоимость фонда колеблется, а процент распределения составляет 15 процентов по двум фондам, 25 процентов - по двум фондам, а пятый фонд остается на уровне 20 процентов , Вы продадите акции победителей и купите проигравших. Это стратегия «buy low sell high», но ответственным образом. Хороший график DCA - один раз в год.

Таким образом, лучшие стратегии получения более высокой прибыли с взаимными фондами - это те, которые находятся под вашим контролем. Ошибочно пытаться отлично провести время на рынке или подумать, что вы будете выбирать лучшие взаимные фонды каждый раз. Вместо этого держите вещи простыми.