Как создать источник и использование отчета о средствах

Что такое источники и использование заявлений фондов? Возможно, вы видели этот термин в списке финансовых таблиц, необходимых для банковского кредита. Некоторым банкам требуется это заявление как часть процесса подачи заявки на бизнес-кредит.

Крупные публичные компании включают отчет об источниках и использовании средств в своих годовых отчетах, но даже малые предприятия могут найти источники и использовать заявление полезное. Рабочий лист, рассмотренный здесь, представляет собой упрощенную, немного другую версию, которую вы можете использовать, чтобы показать кредитору, сколько вам нужно для финансирования запуска и сколько залога вы внесете.

Кредиторы, такие как «Источники и использование», потому что это отличное резюме ваших финансовых планов, показывающее, откуда берутся деньги и для чего они будут использоваться.

Составление отчета «Источники и использование» также является хорошим способом разработать стратегические способы финансирования запуска или расширения вашего бизнеса.

Источники и использование отчета о средствах

Как вы можете сказать по его названию, утверждение Sources и Uses of Fund показывает читателю информацию, необходимую для получения «большой картины»:

1. Использование средств: Деньги, необходимые для различных целей для запуска бизнеса, включая начальное количество предметов снабжения, оборудования и мебели, покупку жилья / земли или стоимость сдачи депозитов и другие затраты на запуск. Если ваш бизнес рассматривает возможность расширения, то «использование» части отчета будет содержать необходимые для вас изменения или улучшения, а также дополнительные капитальные активы, которые вам нужно будет купить.

2. Источники средств: Там, где деньги для финансирования будут получены. Вероятно, у вас будет множество разных фондов для разных частей вашего плана. Например, вы можете сами создавать офисную мебель, получать кредит на покупку основного оборудования и получать кредитную линию для оборотного капитала.

Шаги по созданию источников и использованию заявлений фондов

Формат документа «Источники и использование» кажется обратным - сначала описываются использование средств, затем источники, как будто вы разговариваете к кредитору о ваших планах.

1. Первый раздел - «Использование средств». В этом разделе используйте промежуточные итоги для каждого раздела в листе «Затраты на запуск»: «Оборудование, оборудование и транспортные средства», «Расходные материалы и реклама» и «Другие стартовые затраты». Всего этих чисел.
2. В разделе «Использование средств» укажите оценку потребностей оборотного капитала , то есть суммы денег, которую нужно иметь под рукой для оплаты счетов при создании своей компании.
3. Общая сумма средств для запуска и потребностей в оборотном капитале - это общее использование средств.
4. В разделе Источники фондов укажите все источники средств, которые вы можете предоставить сами, например, залог для займа, который вы ищете. Это может включать справедливость в вашем доме, сберегательный счет или IRA (вам не нужно их наличать, просто будьте готовы позволить банку взять его, если вы не можете оплатить свой кредит).
5. Разница между общим использованием средств из раздела 1 и общим обеспечением, которое вы предоставляете, равно количеству необходимого финансирования.

Пример источников и использование отчета о средствах

Использование средств
Стоимость услуг $ 120 000
Оборудование и транспортные средства $ 325, 000
Принадлежности и реклама $ 49, 000
Другие запуски Затраты $ 13 000
Общие затраты на запуск $ 507 000
Требуемый оборотный капитал $ 100 000
Общее использование средств $ 607 000
Источники средств
Залог владельца:
IRA $ 50, 000
Владелец Сбережения $ 10 000
Домашний капитал $ 30, 000
Общий объем залога $ 90, 000
Итого для финансирования $ 517 000
Всего источников наличных $ 607 000

Это заявление не должно быть сложным; это просто означает показать кредитору, сколько вам нужно для финансирования, что у вас есть в качестве залога и суммы кредита вам нужно. В некоторых случаях вы фактически не можете вкладывать деньги в бизнес (если у вас есть ИРА, например); вы просто показываете банку, что вы можете сделать, если у вас проблемы с кредитом.

Создание источников и использование отчета о средствах

Когда вы работаете над составлением этого заявления, вы можете захотеть быть творческим, чтобы найти больше источников финансирования. Например, вы можете сделать кампанию краудсорсинга (например, Kickstarter) для нового продукта или найти гарантию займа SBA, чтобы помочь вам защитить этот кредит.

Не забудьте включить расходы на получение этих источников финансирования в разделе использования вами средств.

Будьте такими же точными и полными, как вы можете быть при подготовке раздела «Использование фондов».

Не оставляйте вопрос без ответа. Кредиторы не любят сюрпризов.