Насколько велика международная экспозиция?

Покупка иностранных акций, ETF или международных паевых инвестиционных фондов может стать отличным способом диверсификации вашего портфеля. Но сначала вам нужно решить, сколько ваших денег вы хотите выделить для иностранных инвестиций.

Отчасти ответ будет зависеть от вашего аппетита к риску и продолжительности вашего инвестиционного горизонта. Хотя для всех нет «правильного» ответа, есть несколько рекомендаций, которые могут помочь вам в принятии решения, что важно учитывать.

В этой статье мы рассмотрим некоторые важные соображения при определении того, насколько международная экспозиция подходит для вашего портфеля.

Нарезка пирога

Один из способов начать - посмотреть на размер фондового рынка США по отношению к остальному миру. Представьте круговую диаграмму всех фондовых рынков в мире, каждая из которых представляет фондовый рынок конкретной страны. Чем больше каждый рынок, тем больше его кусочек пирога.

У. С. составляет примерно одну пятую от общей стоимости акций в мире. Поэтому, если вы хотите разделить свой портфель так же, как наш воображаемый пирог, вы просто инвестируете половину своих денег в акции США, а другую половину - на внешние рынки.

На практике, однако, 80% распределения международных акций, вероятно, слишком агрессивны для большинства инвесторов, особенно для тех, кто не знаком с международными инвестициями. Это связано с тем, что международные рынки часто демонстрируют большую волатильность, чем США, что может сделать их более рискованными в некотором роде.

Но не стесняйтесь. Если вы инвестируете только небольшую сумму - скажем, 5% или 10% - за границу, вы не сможете в полной мере воспользоваться преимуществами, которые могут предложить международные рынки, в том числе возможностью диверсификации против любого внутреннего спада.

Решение 20%

Как и во многих вещах, правда лежит где-то посередине.

Большинство финансовых консультантов рекомендуют вкладывать от 15% до 25% ваших денег в иностранные акции. Я думаю, что 20% - хорошее место для начала. Это достаточно значимо, чтобы иметь значение для вашего портфолио, но не слишком много для того, чтобы нанести вам вред, если внешние рынки временно выпадут из положения. Кроме того, вы всегда можете увеличить свою экспозицию, поскольку вы становитесь более комфортно с международными рынками.

В то время как точное распределение иностранных акций будет отличаться от одного инвестора к другому, худшее, что может сделать любой, - это сальто между слишком большим количеством воздействия и недостаточным. Поэтому, как только вы остановитесь на номере, который соответствует вашему уровню комфорта, придерживайтесь его. Не делайте ошибку, пытаясь перехитрить рынки, впрыскиваясь в чужие запасы и из них.

Последнее: важно, чтобы ваши международные инвестиции распространялись по различным регионам и странам.Полагая 25% ваших денег, скажем, в Китае, а остальные в Dow Jones, это не то, что касается международной диверсификации. Удостоверьтесь, что вы равномерно сбалансированы в Европе, Азии и странах с формирующимся рынком.

Способы диверсификации

Существует множество способов распространения наших международных инвестиций в разных странах. Часто, биржевые фонды (ETF) и глобальные паевые инвестиционные фонды являются самыми легкими способами, поскольку они не связаны с покупкой отдельных акций или использованием иностранных брокерских счетов.

Vanguard FTSE All-World Ex-U. S. ETF (NYSE: VEU) является одним из самых популярных и самых дешевых вариантов с запасами по всему миру. При выборе таких фондов инвесторы должны обеспечить, чтобы они не покупали больше акций на рынках США, поскольку они уже наращивают риски в остальной части своего портфеля. Придерживайтесь "ex-U. S." средства для этого.

Инвесторы должны следить за коэффициентами расходов при выборе этих средств, поскольку эти расходы являются самым легким аспектом контроля, когда дело доходит до получения прибыли. По-видимому, небольшие затраты могут быстро довести до десятков тысяч долларов или более за всю жизнь инвестиций.

Ключевые точки выноса

• Покупка иностранных акций - отличный способ диверсифицировать портфель.
• Международные ETF или взаимные фонды - это самый простой способ получить доступ.
• Большинство консультантов рекомендуют использовать на этих рынках от 15% до 25%.
• Точная сумма воздействия зависит от индивидуальной ситуации инвестора.