Подходящие образовательные учреждения

Специальные налоговые льготы применяются к снятию средств с определенных типов счетов (например, 529 планов, МРТ Рот или раннего изъятия из регулярных ИРА), если средства используются для получения квалифицированных образовательных расходов, выплаченных в размере подходящее учебное заведение . Эти правила могут пригодиться, если вы хотите помочь заплатить за свой колледж, финансировать вторую карьеру, платить за колледж ребенка или помогать оплачивать колледж внука.

IRS определяет подходящее учебное заведение как:

«… любой колледж, университет, профессиональное училище или другое послешкольное образовательное учреждение, имеющее право на участие в программах помощи студентам, администрируемых США Департамент образования, который включает практически все аккредитованные, общественные, некоммерческие и частные (частные собственники), имеющие высшее образование. Учебное заведение должно быть в состоянии сказать вам, является ли оно подходящим учебным заведением ».

Если вы рассматриваете дополнительное образование для вас или члена семьи, обратитесь в образовательное учреждение, если оно считается приемлемым в соответствии с Правилами IRS. Вы также можете проверить базу данных Министерства образования США для списка аккредитованных школ и программ.

Как работает налоговый брейк

Ранние снятия с ИРА (снятие средств до возраста 59 1/2) будут освобождены от 10% -ного штрафа за штраф, если они используются для получения квалифицированных расходов на высшее образование, учреждение.

Это одно из исключений из-за штрафа за отмену штрафа IRA. Расходы на образование, уплаченные за себя, супруг, ребенок или внук, могут претендовать на все.

Кроме того, снятие 529 планов будет освобождено от налогов, если оно будет использоваться для получения квалифицированных расходов на высшее образование. Если ваш ребенок получает стипендию, вы можете снять сумму до суммы стипендии без штрафных санкций, но налог на прибыль применяется в случае такого типа отзыва.

В дополнение к штрафам или освобождению от уплаты налогов для определенных типов счетов, если вы платите за школу в подходящем учебном заведении, вы можете претендовать на получение налогового кредита.

Узнайте, имеете ли вы право на получение налогового кредита на образование

На веб-сайте IRS есть учебное пособие по налоговым вопросам об образовании, которое может помочь вам определить, имеете ли вы право на получение налогового кредита. Это займет около десяти минут.

Вам нужно будет выбрать:

• налоговый год, спрашивающий,
• ваш статус подачи (одиночный, женский и т. Д.)
• , если вы заявлены как зависимые для другого налогоплательщика
• , если ваша школа участвовала в программах помощи студентам,
• , если студент был зачислен как минимум на полставки,
• идентификация того, кто является учеником по отношению к человеку, заполняющему опрос,
• , когда именно деньги на образование были заплатив,
• , кто заплатил за счет,
• он спрашивает, была ли какая-либо часть расходов уплачена с использованием средств, освобожденных от уплаты налогов,
• , если были возвращены средства,
• независимо от того, были ли квалифицированные распределения от Coverdell Education Savings Были использованы учетные записи или аттестованные учебные программы,
• , являются ли расходы на образование на налоговую декларацию где-либо еще,
• , если уже было четыре года выданного среднего образования в школе (высшее образование),
• Скорректированный валовой доход (AGI,)
• претензии по иностранным доходам,
• Форма 8903 для внутреннего производства, право претендовать на подачу другой налогоплательщиком.
• Следуя правилам по кредитам и налоговым льготам по оплате образования, вы можете сэкономить деньги и сделать плату за колледж более доступной.