Лучшие сбалансированные фонды для долгосрочных инвесторов

Есть десятки различных сбалансированных фондов, которые подпадают под несколько разных категорий, которые отвечают почти каждой инвестиционной цели, которую вы можете себе представить - от консервативного до умеренного до агрессивного стиля. И на выбор есть широкий спектр управляемых и пассивно управляемых сбалансированных средств.

Но лучшие из сбалансированных взаимных фондов почти всегда такие, какие инвесторы могут удерживать годами или даже десятилетиями.

Лучшие сбалансированные фонды будут иметь самые важные качества, которые вы найдете в любом другом паевом фонде: инвесторы должны рассматривать только средства без нагрузки с низкими коэффициентами затрат, особенно при покупке индексных средств , Если фонды активно управляются, более высокие затраты могут быть оправданы, но есть много выдающихся сбалансированных фондов с активным управлением, которые имеют низкие затраты.

Прежде чем мы войдем в наш список лучших сбалансированных средств, мы начнем с некоторых основополагающих принципов инвестирования, которые вы хотите знать (или пересматривайте, если вы более опытные), прежде чем покупать и держа в долгосрочной перспективе.

Что такое сбалансированные фонды?

Так же, как предполагает термин, сбалансированные фонды - это взаимные фонды, которые инвестируют в баланс типов активов. Самая основная форма инвестиционных активов включает акции, облигации и денежные средства. Некоторые эксперты по инвестициям могут включать драгоценные металлы, такие как золото и серебро, а также такие товары, как нефть, под заголовками типов активов.

Из-за баланса активов, сбалансированные фонды похожи на инвестиции в два или три взаимных фонда, все в одном диверсифицированном фонде.

Как и другие виды фондов, сбалансированные средства обычно имеют заявленную цель, изложенную в проспекте фонда и в онлайн-информации, которую можно легко найти на веб-сайте компании фонда или на лучших сайтах для исследования взаимных фондов.

Наиболее сбалансированные средства классифицируются в соответствии с их распределением активов. Три основные категории - это консервативное распределение, умеренное распределение и агрессивное распределение. Консервативные фонды обычно имеют распределение активов примерно на 30% акций, 50% облигаций и 20% наличных денег. Умеренные фонды распределения обычно имеют распределение около 65% акций и 35% облигаций. Агрессивные фонды будут иметь около 80% акций и 20% облигаций.

Почему инвестировать в сбалансированные фонды?

Сбалансированные средства могут использоваться для различных целей инвестиций, тактики и управления портфелем. Часто сбалансированные средства используются в качестве самостоятельных инвестиций для начинающих инвесторов, желающих хорошо начать с диверсифицированных паевых инвестиционных фондов без необходимости удовлетворения минимальных начальных инвестиционных сумм для трех или четырех взаимных фондов.

Другие инвесторы могут использовать сбалансированные фонды в качестве основных холдингов в портфеле фондов, где может быть добавлено несколько других средств для разнообразия.Например, инвестор может выделить большую часть своих портфельных активов в сбалансированный фонд, а затем строить вокруг него с меньшими ассигнованиями на фонды в других категориях, таких как иностранные акции или сектора.

Сбалансированные фонды для покупки на долгосрочную перспективу

Хотя некоторые консервативные средства распределения могут использоваться для краткосрочного и среднесрочного инвестирования (т.е. от одного до пяти лет), большинство типов взаимных фондов, включая балансовые фонды, являются наиболее подходящий для долгосрочного инвестирования (т.е. 10 лет и более).

Итак, на этом фоне, вот несколько хороших вариантов для сбалансированных средств для покупки и удержания в долгосрочной перспективе. Мы начнем с консервативных фондов, а затем достигнем умеренного и агрессивного:

• Vanguard LifeStrategy Консервативный рост (VSCGX): Распределение активов для этого фонда составляет около 40% акций и 60% облигаций. Это позволяет обеспечить медленный, но устойчивый рост в долгосрочной перспективе, что создает хороший консервативный фонд. VSCGX смог в среднем перевыполнить доход на 5% в годовом исчислении. Соотношение расходов - низкое дно низшего уровня на уровне 0,13%, а минимальные первоначальные инвестиции - $ 3 000.
• Доход Vanguard Wellesley (VWINX): около 40 лет и, возможно, лучший консервативный фонд распределения на рынок, портфель VWINX является солидным консервативным с распределением, которое составляет от 35 до 40% акций, около 60% облигаций, а оставшаяся часть - около 5% наличных денег. Что касается производительности, Уэллсли превосходит по крайней мере 90% других консервативных средств распределения для 3-, 5- и 10-летних возвратов. Выручка в среднем составила более 7%, что почти так же хорошо, как и многие фонды, которые инвестируют 100% в акции. Для одного из лучших активно управляемых консервативных взаимных фондов, которые вы можете купить, трудно обойти дешевый коэффициент расходов 0,23%. Минимальные первоначальные инвестиции составляют $ 3 000.
• Vanguard Wellington (VWELX): Этот фонд существует с 1929 года и по-прежнему остается солидным сбалансированным фондом для покупки. Распределение активов для VWELX классифицируется как умеренное распределение, поскольку оно содержит около 65% акций и 35% облигаций. Как и другие фонды Vanguard, вы получите низкий коэффициент расходов (0,26%) для Веллингтона. Минимальные первоначальные инвестиции составляют $ 3 000.
• Vanguard Balanced Index (VBINX): Если вы хотите, чтобы недорогой, без нагрузки индексный фонд, который держит умеренное сочетание акций и облигаций, выглядит не дальше, чем VBINX , При коэффициенте сверхнизких затрат всего 0,22% и солидном балансе 60% акций и 40% облигаций, VBINX предлагает выдающийся основной холдинг в диверсифицированном портфеле или самостоятельную инвестицию для начинающих. Долгосрочные доходы составляли в среднем от 6% до 8%. Это очень важно для инвестиций среднего риска любого рода. Минимальные первоначальные инвестиции составляют $ 3 000.
• Vanguard STAR (VGSTX): К настоящему времени вы заметили, что все средства в нашем списке сбалансированных средств до сих пор принадлежат Vanguard Investments. Возможно, вы заметили, что у них минимум 3 000 долларов, чтобы начать инвестировать. Тем не менее, VGSTX имеет более низкий минимум в 1 000 долларов. Это также называется «фондом фондов», что означает, что он инвестирует в другие паевые инвестиционные фонды, все в одном варианте фонда.Фонд STAR инвестирует в диверсифицированное сочетание из 11 фондов Vanguard, что делает его прочным автономным вариантом для начинающих инвесторов или тех, кто хочет получить единое инвестиционное решение.
• Fidelity Balanced (FBALX): один из лучших сбалансированных средств с умеренным распределением, портфель FBALX обычно инвестирует не менее 60% портфельных активов в акции и не менее 25% в облигациях, а остальные денежные средства. Это активно управляемый фонд с историей избиения средних категорий с долгосрочными доходами 6% или выше. Соотношение расходов является сделкой по управлению качеством на уровне 0,55%, а минимальная начальная сумма инвестиций составляет 2 500 долларов США.
• T. Rowe Price Личные стратегии Доход (PRSIX): Нам нужно добавить еще один консервативный фонд распределения в этот список с таким заслуживающим активного управления фондом, который инвестирует свой портфель в совокупность активов, состоящих из примерно 40% акций, 50% облигации и 10% наличных денег. Цель фонда - сначала для дохода, а затем для роста капитала. Минимальные первоначальные инвестиции составляют 2 500 долларов США, а коэффициент расходов - разумный 0. 74%.
• Bruce Fund (BRUFX): У Фонда Брюса может быть смешное имя, но его долгосрочная работа абсолютно серьезная. 15-летний годовой доход легко достигает 12%, что составляет более 99% от всего умеренного фонда распределения и большинства лучших фондовых фондов. Таким образом, при смешении около 45% акций, 30% облигаций и 25% наличных средств, этот умеренный фонд распределения с активным управлением может достичь доходности выше среднего с менее средним риском. Просто будьте готовы получать суб-пар доходность в кратчайшие сроки в экстремальных рыночных условиях. Соотношение расходов составляет 0,67%, а минимальные первоначальные инвестиции составляют 1 000 долларов США.

Баланс не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и рекомендации. Информация представляется без учета инвестиционных целей, терпимости к риску или финансовых обстоятельств любого конкретного инвестора и может оказаться неприемлемой для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование включает риск, включая возможную потерю принципала.