3 Способа помочь вашему инфляционному риску

С учетом того, что правительство Соединенных Штатов имеет рекордные дефициты, общая забота многих новых инвесторов защищает их портфель от высоких темпов инфляции. Когда печатные машины начинают выпускать доллары 24/7, довольно неплохо предположить, что цены будут расти, поскольку деньги становятся менее ценными, сокращая покупательную способность.

Как вы можете смягчить высокие темпы инфляции? Что вы можете сделать, чтобы расположить богатство своей семьи так, чтобы вы могли спокойно спать по ночам?

Нет никаких надежных методов, но есть некоторые вещи, которые вы можете рассмотреть с помощью хорошего финансового планировщика. Если они выполняются должным образом, у них есть потенциал для снижения вашего риска от последствий инфляции.

Совет №1: Избегайте высокой концентрации долгосрочных облигаций в своем портфеле

Когда дело доходит до беспокойства относительно уровня инфляции, облигации являются наиболее уязвимым классом активов. Фактически, так же, как моль может испортить большой свитер шерсти, инфляция может разрушить чистую стоимость вкладчика облигаций. Часто, к тому времени, как вы заметили, уже слишком поздно. Это происходит потому, что большинство облигаций получают фиксированную ставку купона, которая не увеличивается. Если вы покупаете 30-летнюю облигацию, которая платит 4% -ную процентную ставку, но инфляция стремительно растет до 12%, у вас серьезные проблемы. С каждым годом вы теряете все большую покупательную способность, независимо от того, насколько безопасно вы себя чувствуете при инвестировании в облигации. Если вам интересно узнать больше, я объяснил это в статье «Инвестирование в облигации безопаснее, чем инвестиции в акции»? ,

Совет №2: собственные инвестиции, способные увеличить денежные потоки

Если затраты увеличатся, McDonald's может увеличить цены, которые они взимают за Big Macs и картофель фри, не так ли? Если затраты увеличиваются, страховая компания может взимать больше взносов, не так ли? Если затраты увеличится, владелец многоквартирного дома может увеличить арендную плату в большинстве районов страны, не так ли?

Это примеры предприятий, которые имеют некоторую встроенную защиту от повышения уровня инфляции. Если у ваших собственных инвестиций есть сила ценообразования, вы можете выдержать приступы высокой инфляции, не причиняя слишком больно.

Совет № 3: Собственные товары, которые перемещаются независимо от валют

Если у вас есть ферма, которая производит такие товары, как пшеница или кукуруза, нефтяные месторождения, которые откачивают нефть, мины из золота, серебра, или медь, или другие активы, которые торгуют, как товары, - думайте об изобразительном искусстве или предметах коллекционирования - вам, вероятно, не придется беспокоиться об инфляции так же сильно, как и в противном случае. Если людям нужна нефть, пшеница или золото, они будут платить за нее в любой валюте, которую вы принимаете, даже если мы вернемся в каменный век, торгуя морскими раковинами и перьями. Я знаю нескольких чрезвычайно богатых инвесторов, которые пару лет назад покупали сельскохозяйственные угодья в Канаде, потому что считали, что Соединенные Штаты будут испытывать значительную инфляцию и намного более слабый доллар в результате нашего дефицита из-за контроля.Они знали, что способность владеть фермами, производящими товары в чужой стране, предоставит им потенциальный якорь.

Нижняя линия

Суть в том, что есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы изменить свой инвестиционный портфель, который может помочь защитить от потери покупательной способности.

Некоторые инвесторы могут даже найти возможности для получения прибыли от инфляции. Важно поговорить с вашим финансовым консультантом, чтобы обсудить эти стратегии более подробно.

Чтобы узнать больше об инфляции, прочитайте «Руководство для нового инвестора по инфляции и уровень инфляции», который отвечает на такие вопросы, как:

• «Что такое инфляция?»
• Что вызывает высокий уровень инфляции?
• Каковы последствия инфляции?
• Что такое индекс инфляции?
• Почему мы не видим инфляции?
• Как я могу рассчитать ожидаемую скорость инфляции?