Совет по взаимному фонду

Каковы лучшие взаимные фонды для вас? Откуда вы знаете, какие средства покупать и где вы их найдете? Должны ли вы использовать инвестиционного консультанта или финансового планировщика? Или вы должны сделать это сами?

Хотя взаимные фонды являются одним из самых доступных и простых типов инвестиций для инвесторов со всеми уровнями опыта, не существует такого понятия, как советы по инвестициям в один размер. Вот почему есть бесчисленные книги и веб-сайты, предлагающие идеи и советы о том, как и где инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

В этой статье вам будут предоставлены как общие, так и конкретные идеи, а также ссылки на другую информацию о инвестировании взаимных фондов. После прочтения этой статьи вы можете решить, хотите ли вы использовать советника по инвестициям или если вы хотите сделать это самостоятельно.

Какова ваша инвестиционная цель?

Какова цель ваших денег? Что вы хотите сделать? Сколько времени у вас есть, пока вам не нужны эти деньги? Сколько риска вы готовы предпринять, чтобы достичь доходности выше среднего? Вы хотите, чтобы ваши деньги выросли или вы хотите сохранить его текущую стоимость?

Ответы на эти вопросы помогут вам достичь горизонта своего инвестиционного времени и терпимости к риску, которые являются фундаментальными элементами определения вашей инвестиционной цели.

Определение распределения активов

Как только вы определяете свою инвестиционную цель, вы можете определить распределение своих активов, которое представляет собой совокупность инвестиционных активов, акций, облигаций и наличных денег, которые включают ваш портфель.

Правильное распределение активов будет отражать ваш уровень устойчивости к риску, который можно охарактеризовать как агрессивный (высокий уровень риска для риска), умеренный (допуск к среднему риску) или консервативный (с низкой степенью риска). Чем выше ваша склонность к риску, тем больше акций у вас будет в отношении облигаций и наличных денег в вашем портфеле; и чем ниже ваша склонность к риску, тем ниже ваш процент акций по отношению к облигациям и денежным средствам.

См. Эти примеры портфелей проектов для получения дополнительных указаний: Образец портфеля агрессивного паевого фонда, образец пробного портфеля МВФ и пример консервативного взаимного фонда.

Изучите типы и категории взаимных фондов

После формирования базовой структуры распределения активов вы можете начать изучение различных типов фондов и их соответствующих категорий. Изучение того, как взаимные фонды классифицируются, помогает инвестору научиться выбирать лучшие средства для распределения активов и целей диверсификации. Например, существуют фондовые паевые фонды, паевые фонды облигаций и паевые фонды на денежном рынке. Фондовые и облигационные фонды, как первичные типы фондов, имеют десятки подкатегорий, таких как иностранные акции, акции с большой капитализацией, акции с малым капиталом, корпоративные облигации, казначейские облигации и т. Д., Которые далее описывают инвестиционный стиль фонд.

Узнайте, как анализировать взаимный фонд

Есть много особенностей, аспектов и категорий взаимных фондов. Однако есть несколько основных вещей, которые нужно знать, например, как анализировать эффективность взаимных фондов и то, что может повлиять на производительность, например, коэффициент расходов фонда. Тем не менее, гораздо больше средств для отбора средств, чем просто производительность и расходы. Для некоторых профессионалов и инвестиционных консультантов пассивный стиль инвестирования в индекс делает работу по анализу намного проще.

Просветите себя на лучших инвестиционных стратегиях

Нет «лучшей инвестиционной стратегии», кроме той, которая лучше всего подходит для вас . Также вы не хотите начинать стратегию и находить, что хотите отказаться от нее, для какой-то горячей новой тенденции, которую вы обнаружили в статье журнала. Не путайте все слишком хорошие стратегии месяца и придерживайтесь проверенных временем основ.

Например, если вам не нравятся исследования и анализ, и вы хотите, чтобы все было просто, простая и недорогая ленивая стратегия портфеля может работать лучше всего для вас. Но если вам нравится смотреть на рынок и анализировать ситуацию, вам может потребоваться фундаментальный анализ или тактическое распределение активов. Таким образом, инвестирование стилей и тактики - это одежда, которая вам больше подходит. Вам не нужно ничего дорогого или индивидуального; вам нужно что-то комфортное, которое продлится долгое время, особенно если ваша инвестиционная задача длительная (10 лет и более).

Узнайте, как построить портфолио взаимных фондов

Построение портфеля паевых инвестиционных фондов аналогично строительству дома: существует множество различных стратегий, проектов, инструментов и строительных материалов; но каждая структура имеет некоторые основные функции.

Чтобы построить лучший портфель паевых инвестиционных фондов, вы должны выйти за рамки совета мудрецов: «Не кладите все яйца в одну корзину:« Структура, которая выдерживает испытание временем, требует умного дизайна, прочного фундамента и простое сочетание взаимных фондов, которые хорошо работают для ваших нужд. Пример такой простой конструкции называется ядром и спутником.

Инвестируйте в лучшие бездорожьи взаимные фонды

Без сомнения, средства без нагрузки - лучший выбор как для самой толпы, так и для лучших инвестиционных консультантов. Но каковы лучшие фонды без нагрузки и где их можно найти? С тысячами взаимных фондов на выбор и сотнями различных семейных фондов, предлагающих их, инвестор может страдать от перегрузки и, возможно, делать ненужные ошибки.

Большинство инвесторов знают, чтобы избежать нагрузки на взаимные фонды, если они хотят максимизировать прибыль за счет минимизации взаимных сборов. Многие инвесторы также знают, как выбрать лучшие средства. Тем не менее, самый мудрый инвестор знает, что простота, помимо бережливости, является мощным достоинством в искусстве выбора взаимного фонда: все, что необходимо для создания лучшего портфеля паевых инвестиционных фондов, - это выбрать одно доброе семейство фонда без нагрузки и выбрать пять или шесть из их средств без нагрузки от разных типов взаимных фондов.

Решите: сделай сам или найди советника?

Независимо от того, делаете ли вы это самостоятельно или выбираете эксперта для финансового консультирования, вы выбираете советника . Начните процесс принятия решения о найме советника, задав несколько рефлексивных вопросов: если другу нужен советник, вы порекомендовали бы вам ? Вы хотите нанять вас в качестве советника или вам нужно нанять кого-то другого? Какова ценность вашего времени по сравнению с денежной стоимостью использования советника? Вам нравится процесс инвестиционного исследования и финансового планирования, или вы боитесь делать это с точки зрения пренебрежения финансами?

Узнайте о типах инвестиционных консультантов

Если вы решите нанять консультанта, который наилучшим образом удовлетворит ваши финансовые и инвестиционные потребности? Должны ли вы использовать RIA или лучше всего использовать биржевой брокер? Что такое CFP и в чем преимущество их использования?

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.