Узнать об инвестициях в драгоценные металлы

Драгоценные металлы драгоценны, потому что они редки. Ежегодно производится ограниченное количество этих минералов, и причиной их стоимости является нехватка. Три основных драгоценных металла, которые торгуют на фьючерсных биржах по всему миру, - золото, серебро и платина.

Золото

Золото - самый популярный драгоценный металл в мире, поскольку люди и правительства, на протяжении тысяч лет, придают огромную ценность металлу, который отражает свет, как никто другой.

Золото имеет двойную роль - оно имеет промышленные применения, а также финансовые приложения.

Золото обладает высокой устойчивостью к нагреванию, оно податливо, и оно проводит электричество. Таким образом, промышленные потребители ежегодно потребляют 10 процентов запасов руды золота, включая электронику, стоматологию и медицинские секторы. Золото имеет долгую историю как декоративный металл и сфабриковано, или спрос на ювелирные изделия составляет 50 процентов годового производства. Наконец, золото - это деньги, и многие инвесторы во всем мире держат золото, а не другие инвестиционные активы.

40 процентов производства золота каждый год попадает в запасы или запасы инвесторов и правительств во всем мире. Когда инвестиционный спрос высок, цена имеет тенденцию к росту. Страны владеют более 30% золота, когда-либо созданного в истории мира, в рамках своих валютных резервов.

В то время как производство золота является основным, а это означает, что компании исследуют и извлекают золото из земной коры в качестве основного бизнеса, более 70 процентов серебра, произведенного в мире, является вторичным продуктом.

Серебро - побочный продукт производства меди, цинка, свинца и другого металла. Между тем серебро также является металлом, который привлекает инвестиционный спрос. Серебро также имеет промышленное применение; солнечные панели, телефоны, компьютеры и другие электронные устройства требуют серебряных компонентов.

Платина

Платина - редкий металл, в то время как добыча золота составляет около 2 800 тонн, ежегодно добывается около 250 тонн платины.

Платина имеет множество промышленных применений из-за высокой стойкости к теплу. Металл также играет роль драгоценного металла, который многие инвесторы считают активом.

В качестве инвестиционных активов три драгоценных металла отличаются от других товаров. В то время как цены на другие сырьевые товары движутся все выше и ниже в денежном выражении, драгоценные металлы часто конкурируют с валютами в качестве активов. Валютами по всему миру являются бумажные ноты и монеты, напечатанные и отчеканенные правительствами для использования в качестве законного платежного средства.

Валютные ноты сами по себе имеют ценность, потому что правительства диктуют, что они должны. Таким образом, это полная вера и заслуга нации, которая печатает валюту, которая придает ей ценность.Страна контролирует, сколько валюты поступает на рынок. Однако, когда речь идет о драгоценных металлах, именно добыча и запасы полезных ископаемых определяют наличие. Поэтому, когда вера людей в правительства, которые печатают деньги, снижается, драгоценные металлы имеют тенденцию к увеличению стоимости.

Драгоценные металлы могут стать отличным дополнением или хеджем в портфелях для вкладчиков. Они, как правило, компенсируют разрушительные последствия, которые может иметь инфляция, когда речь идет о гнездовых яйцах. Существуют четыре основные причины, по которым драгоценные металлы должны быть частью любой сберегательной или инвестиционной программы:

Когда инвесторы теряют веру в бумажные валюты и другие рынки активов, золото и другие драгоценные металлы традиционно сохраняют свои ценности. Поэтому драгоценные металлы являются запасом богатства во времена неопределенности или экономических потрясений и часто имеют отрицательную корреляцию с другими классами активов.
В периоды гиперинфляции или государственного переворота драгоценные металлы традиционно были активами, которые служат в качестве летного капитала. Во время исхода из нацистской Германии в 1930-х годах многие люди подкупали свой выход из страны или платили за проход с золотом и другими драгоценными металлами. На протяжении всей истории существует множество других примеров, когда драгоценные металлы заменяли бумажную валюту как единственно приемлемый обменный курс.
Драгоценные металлы были валютами в течение тысяч лет, в то время как большинство бумажных денег было только в течение гораздо более короткого времени. Длинная традиция ценности этих металлов является свидетельством их выносливости.
Драгоценные металлы являются взаимозаменяемыми; они взаимозаменяемы, как деньги. Поэтому драгоценные металлы являются самой старой формой денег в мире.

Когда дело доходит до инвестиций в драгоценные металлы, есть несколько способов пойти.

Физические бары и монеты

Самый чистый способ инвестирования в драгоценные металлы - покупать реальные металлы. Бары и монеты из золота, серебра, платины и палладия, еще одного драгоценного металла, доступны у дилеров монет по всему миру. Золотые слитки доступны в размерах от 400 унций вплоть до одного грамма. Серебряные, платиновые и палладиевые стержни также доступны в широком диапазоне размеров и весов. Когда речь заходит о монетах, многие правительства по всему миру монет монетного двора, как правило, варьируются от одной десятой унции до одной унции, что является законным платежным средством в стране, которая их производит. Однако цены на эти монеты движутся с ценами на драгоценные металлы.

Бруски и монеты из драгоценных металлов могут торговаться с премиями или скидками до фактических цен на металлы. Эти различия обусловлены спросом и спросом на бары и монеты.

При покупке физических драгоценных металлов важно найти авторитетную компанию. Многие дилеры и банки рекламируют в Интернете, предлагая физические металлы для розничного рынка. Сравните цены между дилерами, но будьте осторожны, любой, кто предлагает драгоценные металлы ниже рыночной цены или по очень низким ценам, может быть мошенническим. Если вам неудобно с дилером, не покупайте у них.Всегда лучше устанавливать отношения с компанией, которая может поставлять драгоценные металлы и покупать их у вас, когда вы решите продать.

Есть проблемы, связанные с покупкой и продажей физических драгоценных металлов, но это единственный прямой путь к владению активом. В качестве альтернативы при доставке некоторые дилеры будут предлагать вам эти металлы и хранить или хранить их для вас на выделенных или нераспределенных счетах.

Распределенная учетная запись назначит вам конкретный бар или монету, в то время как нераспределенная учетная запись будет представлять собой только запись о владельце. Если дилер становится банкротом или не работает, выделенный аккаунт будет защищать ваши инвестиции, поскольку он является разделенным счетом, в то время как нераспределенная инвестиция может стать проблемой кредитования, а дилер может по умолчанию использовать вашу покупку.

Подумайте о рынке драгоценных металлов как пирамиды. В верхней части находится физический рынок и ниже - инструменты, которые стремятся реплицировать или двигаться в корреляции с физическими металлами, добавляя другой уровень риска.

Фьючерсы и опционы

Фьючерсы и опционы на фьючерсы драгоценных металлов являются производными. Эти транспортные средства являются следующим шагом вниз по пирамиде. Фьючерсные контракты торгуют на биржах, и у них есть механизм доставки для покупателей и продавцов. Поэтому фьючерсное положение может стать физическим положением в металлах в течение периода поставки. Покупатель или продавец могут контролировать позицию драгоценных металлов для небольшого первоначального взноса или маржи.

Опционы на фьючерсы также являются производными, что дает покупателям право, но не обязательство покупать или продавать драгоценные металлы. Варианты подобны страховым полисам по цене. Продавцы опционов действуют на страховую компанию, в то время как покупатели являются застрахованной стороной.

Продукты ETF и ETN

Продукты ETF и ETN торгуют на фондовых биржах и стремятся тиражировать ценовое действие в драгоценном металле. Наиболее популярными продуктами ETF для этого класса активов являются GLD и IAU, которые повторяют действие цены в золоте. SLV - ETF, который отслеживает цену серебра, а PPLT коррелирует с ценой платины. Кроме того, в мире драгоценных металлов много продуктов ETN.

Некоторые будут расти, когда цены на конкретные металлы вырастут, а другие будут расти, когда цены на эти металлы упадут. Усиленные ETN продукты увеличивают ценовое действие в основных драгоценных металлах. Эти транспортные средства ниже на пирамиде, поскольку они являются производными инструментами на основе других производных инструментов, таких как контракты на фьючерсы и опционы на драгоценные металлы.

Добывающие акции

Еще один способ инвестирования в рынки драгоценных металлов - это покупка акций компаний, занимающихся добычей и добычей физических металлов. Эти запасы, как правило, растут, когда цены на металлы растут и падают, когда они обесцениваются. Тем не менее, те, кто покупает горнодобывающие акции, берут на себя дополнительные риски, кроме цен на металлы.

Приобретение запасов драгоценных металлов - это ставка на управление и конкретные производственные свойства компании.Если есть проблема и с тем, цена акций может расходиться с действием в основных металлах. Иногда горнодобывающие акции превосходят ценовое действие в драгоценных металлах, а временами они хуже.

При выборе инструмента в мире драгоценных металлов важно делать домашнее задание. Самый прямой путь для инвестиций - через физический рынок, но другие транспортные средства предлагают различную степень легкости и ликвидности, когда дело доходит до входа и выхода из позиций. Необходимо помнить, что вы покупаете и продаете, и риск вашего коллеги.