Как инвесторы надеются заработать деньги на инвестировании в ETF

С их довольно недавним ростом популярности, я думаю, важно подумать, чтобы немного поговорить с вами об обменных фондах или ETF, поскольку их чаще называют, чтобы помогите вам понять, что они собой представляют и как они работают. В случае, если вы еще не знаете о них, или если вы не владеете ими в своем собственном инвестиционном портфеле, ETF - это, по сути, взаимные фонды, которые торгуют аналогично акциям под их собственным тикером.

Чтобы покупать или продавать ETF, вы делаете это через биржевого брокера и, если ETF не является частью какой-либо специальной сделки, которую брокер разработал со спонсором ETF, они взимают комиссию , как если бы вы покупали или ликвидировали акции, скажем, IBM или Microsoft.

Тем не менее, похоже, есть некоторая путаница в том, как инвесторы действительно зарабатывают деньги от ETF. Вопреки впечатлениям вы можете поговорить с теми, у кого есть стимул продавать вам эти финансовые продукты, ETF не являются лотерейными билетами и не волшебны. Как и все, у них есть плюсы и минусы, которые необходимо тщательно взвешивать, особенно в свете ваших личных обстоятельств, предпочтений, ресурсов и других соответствующих факторов. Хотя этот общий обзор не может сделать этого для вас, он может дать вам фундаментальное представление о том, как прибыль генерируется инвесторам ETF в надежде, что это даст вам возможность сделать более информированный выбор о вашем портфеле или, на по крайней мере, правильные вопросы, чтобы спросить своего финансового консультанта.

Как инвесторы зарабатывают деньги из ETFs

Приобретение денег из ETFs по сути то же самое, что зарабатывать деньги, инвестируя в паевые фонды, потому что они работают почти одинаково. Как и паевые фонды, способ, которым ваш ETF зарабатывает деньги, зависит от типа инвестиций, которые он держит. ЕФО сам по себе подобен трастовому фонду - он может инвестировать в акции, облигации, товары, такие как золото или серебро, привилегированные акции или известный индекс, такой как Промышленный индекс Доу-Джонса или S & P 500.

(Если вы планируете инвестировать в индексные фонды через ETF, я бы посоветовал вам взять чашку кофе и сесть за долгое чтение, проверить мое сочинение о плюсах и минусах индексных фондов, включая некоторые из тех технических недостатков, которые меня волнуют.)

Что это означает для вас, как инвестора? В принципе, все сводится к следующему: как вы зарабатываете деньги от ETF, будет зависеть от базовых инвестиций этого ETF с течением времени.

То есть, если у вас есть фондовый ETF, который фокусируется на акциях с высокими дивидендами, вы надеетесь заработать деньги из комбинации прироста капитала (увеличение цены акций, принадлежащих вашим ETF) и дивидендов, выплаченных те же самые запасы.Аналогичным образом, если вы владеете фондом облигаций ETF, вы надеетесь заработать деньги из процентного дохода. Если вы являетесь владельцем недвижимости ETF, вы надеетесь заработать деньги из базовой арендной платы, прироста капитала при продаже недвижимости и дохода от услуг, создаваемых квартирами, гостиницами, офисными зданиями или другой недвижимостью, принадлежащими REIT, в которых ЕФО сделал инвестиции.

Тот же ключ для зарабатывания денег в паевых фондах держится за инвестиции в ETF

В статье «Зарабатывание денег из инвестиционного паевого инвестирования» вы узнали, что все остальное равноценно и с широкой академической точки существует три ключа, которые могут помочь вам увеличить ваши доходы с течением времени.

Эти три вещи справедливы, когда вы пытаетесь заработать деньги с помощью ETF:

• Не инвестируйте в ETFs, которые вы не понимаете
  В мире есть некоторые сумасшедшие ETF - некоторые из которых используют супер рычаги и некоторые из них инвестируют только в страны, которые чуть выше третьего мира, а другие, которые концентрируются в конкретных секторах или отраслях. Как Уоррен Баффет любит говорить, первое правило зарабатывать деньги - это никогда не терять деньги. Второе правило - увидеть правило №1. Вы должны знать точные базовые запасы каждого ETF, который у вас есть, почему у вас есть инвестиции в него. (Если вас интересуют ужасы ETF с использованием заемных средств, ознакомьтесь с этой статьей по теме.)
• Держите ваши расходы в ETF разумными
  Как правило, это не является серьезной проблемой, поскольку у ETFs есть расходы, которые более чем доступным. Это одна из причин, по которой они часто предпочтительнее для инвесторов, которые не могут позволить себе индивидуально управляемые счета. То есть, финансовый планировщик, финансовый консультант или сам по себе инвестор может объединить портфель разумно диверсифицированных холдингов, даже подбирая такие вещи, как ETF, которые сосредоточены на отдельных секторах или отраслях для соотношения расходов, равного 0. 50% ежегодно.
• Фокус на долгосрочный
  В конечном счете и все остальное равное, за исключением какой-либо структурной проблемы или другого события с более низкой вероятностью, ETFs должны выполнять примерно в соответствии с их основными холдингами. Это означает, что если у вас есть фондовый биржевой фонд, вы можете подвергнуться довольно ужасающим колебаниям в рыночной стоимости в любой конкретный год. Вы увидите такие периоды, как 2007-2009, когда ваши запасы ETF упали на бумаге на 20%, 30%, 50% и более. Если вы не справитесь с этим, у вас нет бизнеса, инвестирующего в эти ценные бумаги. Хотя нет никакой гарантии, что будущее будет выглядеть как прошлое, исторически, время угасло большую часть этой волатильности, и инвесторы были хорошо вознаграждены.

Следует помнить, что ETFs подобны любым другим инвестициям в то, что они не будут решать все ваши проблемы. Это инструмент. Ни больше ни меньше.

Обратите внимание, что The Balance не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и рекомендации. Информация представляется без учета инвестиционных целей, терпимости к риску или финансовых обстоятельств любого конкретного инвестора и может оказаться непригодной для всех инвесторов.Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование включает риск, включая возможную потерю принципала.